Доклад за дейността на Застрахователно акционерно дружество "Булстрад" по чл. 100о, ал. 4, т. 2 от зппцк и чл. 33, ал. 1, т. 2 от Наредба №2/2003

• 
  28 януари 2008 г. в 9,30 часа, в седалището на дружеството в гр. София, пл. ”Позитано” №5, при спазване разпоредбите на Търговския закон и Закона за публичното предлагане на ценни книжа, се проведе извънредно Общо събрание на акционерите на Застрахователно и презастрахователно акционерно дружество “Булстрад”, на което бяха взети следните решения:
  

-избра, г-н Мартин Дивиш и г-н Франц Фукс за членове на Надзорния съвет на ЗПАД «Булстрад» с петгодишен мандат.

-Избира за отговорен актюер Ясен Матеев и възлага на УС на ЗПАД “Булстрад” да сключи с него договор за актюерско обслужване на дружеството.

-Овластява Управителния съвет и управляващите и представляващите дружеството да сключат сделка за покупка на 9'167'544 обикновени поименни безналични акции, представляващи 98.301% от акционерния капитал на ЗК „Български имоти” АД от Винер Щедтише Ферзихерунг АГ Виена Иншурънс Груп, Австрия”, и

-Овластява Управителния съвет и управляващите и представляващите дружеството да сключат сделка за покупка на 6'103'271 обикновени поименни безналични акции, представляващи 98.354% от акционерния капитал на ЖЗК „Български имоти” АД от „Винер Щедтише Ферзихерунг АГ Виена Иншурънс Груп”, Австрия,
под условие, че бъдат изпълнени всички законови изисквания и бъдат получени всички необходими разрешения.

• 
  г-н Румен Гълъбинов подаде оставка, като член на Управителния съвет на ЗПАД “Булстрад”, което бе отразено по партидата на дружеството в Търговския регистър.
  
• 
  На заседание на 27.11.2007 Надзорния съвет избра за член на Управителния съвет и Изпълнителен Директор на ЗПАД”Булстрад” г-н Клаус Мюледер, при условие, че бъде освободен като член на Надзорния съвет на ЗПАД “Булстрад” от ОС на ЗПАД “Булстрад”, за което тогава се взе решение, че ще се проведе на 28.01.2008 година.
  
• 
  Съгласно решенията на Надзорния съвет ЗПАД “Булстрад” ще се представлява заедно и поотделно от г-н Румен Янчев и г-н Клаус Мюледер.
  
• 
  С решение 263-ОЗ от 10.03.2008 г. КФН одобри г-н Клаус Мюледер за член на Управителния съвет на ЗПАД “Булстрад” и за Изпълнителен Директор.
  
• 
  С подаването на оставки, от функциите им на членове на Надзорния съвет са освободени г-н Клаус Мюледер и г-н Павол Бутковски, като освобождаването им е вписано по партидатта на дружеството в Търговския регистър.
  
• 
  На 29.05.2008 г. г-н Клаус Мюледер е вписан за член на Управителния съвет на ЗПАД “Булстрад” и дружеството се представлява от г-н Румен Янчев и г-н Клаус Мюледер заедно и по отделно.
  
• 
  С решения на Комисията за финансов надзор 463-ОЗ и 464-ОЗ от 22.04.2008 година г-н Франц Фукс и г-н Мартин Дивиш са одобрени за членове на Надзорния съвет на ЗПАД “Булстрад”
  
• 
  На 28.05.2008 година промените в Надзорния съвет бяха отразени по партидата на дружеството в Търговския регистър.
  
• 
  На 11.06.2008 г. г-н Клаус Мюледер е вписан в ТР и като изпълнителен директор на ЗПАД “Булстрад”
  
• 
  21 юли 2008 г. в 11,30 часа, в седалището на дружеството в гр. София, пл. ”Позитано” №5, при спазване разпоредбите на Търговския закон и Закона за публичното предлагане на ценни книжа, се проведе редовно годишно Общо събрание на акционерите на Застрахователно и презастрахователно акционерно дружество “Булстрад”, което взе следните решения:
  

-Прие отчета на Управителния съвет за дейността на дружеството през

2007 г.

-Прие направеното предложение за разпределение на финансовия

резултат на дружеството за 2007 година, както следва:

• 
  10% или 169 300 лв. да бъдат разпределние във фонд „резервен” в съответствие с изискванията на чл. 246 от ТЗ;
  
• 
  Остатъкът или 1 523 700 лв. да бъдат разпределени като „допълнителни резерви”
  

- Прие отчета за дейността на специализираната Служба за вътрешен контрол за 2007г.

-Прие отчета за дейността на Директора за връзки с инвеститорите за 2007 година.

-Освободи от отговорност за дейността им през 2007 г: - членовете на Надзорния съвет:

1. 
   Карл Финк
   
2. 
   Нисим Царфати
   
3. 
   Клаус Мюледер
   
4. 
   Тодор Табаков
   
5. 
   Павол Бутковски
   
6. 
   “Ти Би Ай” АД, представлявано от Евгени Попов
   
7. 
   Стоян Тошев
   

1. 
   Румен Янчев
   
2. 
   Диана Евстатиева
   
3. 
   Румяна Миланова
   
4. 
   Иван Иванов
   
5. 
   Радослав Гергов
   
6. 
   Румен Гълъбинов
   

- Овласти Управителния съвет и управляващите и представляващите ЗПАД “Булстрад” да сключат сделка за продажбата на 1 843 330 броя поименни безналични акции, притежавани от ЗПАД “Булстрад”, и представляващи 12.29% от акционерния капитал на ПОК “Доверие” АД, чрез договор за прехвърляне на акции, между ЗПАД “Булстрад” и “Ти Би Ай Ейч Файненшъл Сървисиз Груп” Н.В., Холандия, в качеството на купувач.

1. от Фирмата на Застрахователно и презастрахователно акционерно дружество ”Булстрад” отпада термина “презастрахователно”, Фирмата се променя на Застрахователно акционерно дружество “Булстрад”.

2.В Устава на дружеството се правят следните промени, а именно:

В чл.1 - отпада термина “презастрахователно”

Новият текст гласи:

ЧЛЕН 1

/1/Застрахователно акционерно дружество “БУЛСТРАД”, наричано по-нататък БУЛСТРАД или дружеството е юридическо лице, основано за неопределен срок със седалище в град София  и адрес на управление пл.”Позитано”N 5, община "Триадица".

Новият текст гласи:

ЧЛЕН 2

/1/ Фирмата на дружеството е ЗАСТРАХОВАТЕЛНО АКЦИОНЕРНО ДРУЖЕСТВО БУЛСТРАД и може да се изписва с латински букви по следния начин: “BULSTRAD” INSURANCE PLC.

-На 28.07.2008 година е сключен договор между ЗПАД “Булстрад” и “Ти Би Ай Ейч Файненшъл Сървисиз Груп” Н.В., Холандия, в качеството му на купувач, за покупко-продажбата на 1 843 330 броя поименни безналични акции, притежавани от ЗПАД “Булстрад”, и представляващи 12.29% от акционерния капитал на ПОК “Доверие” АД. Сделката не е финализирана.

-на 01.08.2008 година са сключени, под условие договори между “Винерщедтише Ферзихерунг АГ Виена Иншурънс Груп “ и ЗАД “Булстрад”. По силата на тези договори за покупко-продажба “Винерщедтише Ферзихерунг АГ Виена Иншурънс Груп “ прехвърля, притежаваните 9 315 049 броя поименни, безналични акции, представляващи 99,882% от капитала на ЗК “Български имоти” АД и 6 203 047 броя поименни безнилични акци, представляващи 99,962 % от капитала Животозастрахователна компания “Български имоти” АД на купувача ЗАД “Булстрад” под условие, че бъдат получени всички необходими, съгласно българското законодателство, разрешения и одобрения. За инвестиционен посредник е избран “ Ти Би Ай Инвест” ЕАД.

В Комисията за Финансов Надзор-Управление Застрахователен Надзор са подадени необходимите заявления.

-Рискове, специфични за отрасъла, в който оперира ЗПАД Булстрад АД

ЗАД Булстрад АД оперира в застрахователния сектор. Ето защо, акциите на дружеството до голяма степен носят рисковете, типични за инвестициите в застрахователни дружества. Тези рискове са:

Форсмажорни обстоятелства

Настъпването на форсмажорни обстоятелства, като природни бедствия, граждански бунтове, терористични актове и военни действия, може да предизвика необходимост от едновременно изплащане на щети по застрахователните продукти на множество клиенти. Тези обстоятелства ще се отразят негативно на всички компании от застрахователния сектор, включително и на ЗАД” Булстрад” и на цената на неговите акции. Оценката на тези фактори дава основание да се предполага, че вероятността от появата им е ниска, с изключение на терористичните актове, които и в световен мащаб представляват сериозна опасност с относително висока динамика.

ЗАД “Булстрад” не поема цитираните по-горе рискове – те са стандартно изключение от полиците. Възможно е да бъдат поети такива рискове чрез добавък към полицата, но размерът на тези рискове е незначителен, респективно и ефектът върху дейността на дружеството би бил несъществен.

Промяна в търсенето и предлагането на застрахователни продукти

Намаленото поради различни фактори търсене на застрахователни продукти би оказало негативен ефект върху приходите на ЗАД “Булстрад” и оттам върху стойността на активите на дружеството и неговите акции. От друга страна, конкурентните дружества могат чрез агресивна стратегия да предлагат атрактивни застрахователни продукти, които да привлекат нови клиенти или част от клиентите на ЗАД “Булстрад” , като по този начин пазарният дял на дружеството ще се намали. Това също може да има негативен ефект върху стойността на неговите акции.

Промяна в общите икономически условия

Неблагоприятна промяна в макросредата би повлияла негативно върху участниците на застрахователния сектор и оттам върху цената на акциите на ЗАД “Булстрад” .

- Рискове, специфични за Дружеството (фирмени рискове)

Оперативен риск

Оперативният риск е свързан с възможността от загуби или неочаквани разходи, свързани с измами, съдебни дела или проблеми в текущия контрол, поемането на висок застрахователен риск и следенето на своевременното плащане на дължимите застрахователни премии от клиентите. На оперативно ниво, тези рискове са ограничени от изградената система за анализ и одобрение на застраховките, проучване на клиентите, текущ контрол и мониторинг, превантивни мерки при възможности за застрахователни измами.

Дружеството е установило следната организационна структура с цел ефективни управление и контрол на дейността на компанията:

ЗАД “Булстрад” се представлява от изпълнителния директор, който изпълнява всички функции по управлението на дружеството, възложени му от закона, Устава на дружеството,Общото събрание на акционерите и Управителния съвет. Изпълнителният директор осъществява всички действия по застрахователната, съзастрахователната, презастрахователната, ликвидационната и регресната дейност на дружеството . Той може да преупълномощава по своя преценка служители на дружеството за осъществяване на всички или само на конкретни правомощия.

На основание на Търговския закон и Устава на дружеството, Управителният съвет чрез правила за вътрешната компетенция упълномощава с право на подпис съответните служители на ЗАД “Булстрад” съгласно приетата вътрешно-управленска структура.

В дружеството са създадени специализирани дирекции, които са самостоятелни структурни подразделения в Централно управление на ЗАД “Булстрад” , и които осъществяват методическо ръководство и контрол, както и подпомагат дейността на всички структурни звена за правилното прилагане на Общите условия, вътрешните нормативи и тарифните условия за определени видове застраховки.

Директорите на специализираните дирекции са подчинени пряко на Изпълнителния директор и Управителния съвет на дружеството. Те ръководят подчинените им служители в дирекцията и служителите на генералните агенции, определени за отговорници за даден вид застраховка, които изпълняват нареждания на Директора на дирекцията само по вида застраховка, за който той отговаря.

Във всяка специализирана дирекция са обособени звена, които отговарят за анализа, планирането, управлението и контрола на съответните им подчинени структури, съгласно териториалното и функционално деление на служителите в Дружеството.

Дейността на дружеството се осъществява на териториален принцип от 13 на брой генерални агенции. Те са разположени в София -2 , Пловдив, Варна, Бургас, Стара Загора, Петрич, Пазарджик, Враца, Плевен, Русе, Сливен, Шумен и Велико Търново, с прилежащи към всяка от тях Агенции и съответна агентска мрежа. Генералните агенции се ръководят от директор и замeстник–директори по следните направления : “Общо застраховане”, “Автомобилно застраховане”, “Маркетинг и пазарни условия”.

Служителите на всяка генерална агенция, под ръководството на Директора и Заместник – директорите, осъществяват пряко функции, свързани с изпълнение на основния предмет на дейност на дружеството - застраховане в рамките на съответния регион на генералната агенция и прилежащите й агенции.

Служителите на съответната прилежаща агенция са под ръководството на мениджъра на агенцията и осъществяват пряко функции, свързани с изпълнение на основния предмет на дейност на дружеството - застраховане в рамките на съответния регион на агенцията.

Ликвиден риск

Ликвидният риск представлява риска от невъзможността Дружеството да посреща текущите и потенциалните си задължения, свързани с плащания по застрахователни обезщетения, когато те са дължими, без да понесе неприемливи загуби. Дейността на Дружеството изисква устойчив паричен поток, който следва да осигури ресурс, както за плащанията по застрахователни обезщетения, така и средства, необходими за инвестиране във финансови активи с цел осигуряване на покритие на застрахователните резерви. При управление на ликвидността, ЗАД “Булстрад” взема предвид и потенциалните задължения по сключени презастрахователни договори, за които има заделени застрахователни резерви .

Неетично и незаконно поведение.

Това е рискът ЗАД “Булстрад” да претърпи вреди поради неетично поведение на лица, в които то се намира в договорни отношения, вкл. лица от ръководните органи на дружеството. Рискът от неетично и незаконно поведение на външни контрагенти на ЗПАД Булстрад АД може да се минимизира посредством внимателния предварителен анализ на тези партньори и на тяхната репутация.

Напускане на ключови служители.

Това е рискът дейността на ЗАД “Булстрад” да бъде застрашена при напускане на служители от ключово значение и със специфична квалификация, за които е трудно или невъзможно да се намери заместник в разумен срок и при разумни финансови условия. Поради спецификата на своята дейност, ЗАД “Булстрад” има значителен брой служители. Възможен подход за минимизиране на този риск е такова разпределение на функциите, което позволява допълване и взаимозаменяемост на отделните служители.

- Общи (системни) рискове

Общите (системни) рискове са рискове, които се отнасят до всички стопански субекти в страната и са резултат от външни за Дружеството фактори, върху които емитентът не може да оказва влияние. Основните методи за ограничаване на влиянието на тези рискове са събиране и анализиране на текущата информация и прогнозиране на бъдещото развитие по отделни и общи показатели.
В цитираният с натрупване период тези рискове не са оказали влияние върху дружеството и неговия финансов резултат, обективиран във финансовите отчети.
ІІІ. Информация за сключените големи сделки между свързани лица.

За цитирания период няма сключени големи сделки между ЗПАД “Булстрад” и свързани с него лица. Сделките , които са описани в т.1 са сделки между свързани лица, но към настоящият момент не са финализирани и акциите все още не са прехвърлени. ЗАД “Булстрад” се намира в процес на получаване на разрешения и одобрения от Комисията за защита на конкуренцията и Комисията за финансов надзор.

Изп.Директор:

Румен Янчев

Каталог: files -> bulletin
bulletin -> Отчет 31 декември 2010 г. Пояснения към междинния финансов отчет
bulletin -> Отчет към 30. 06. 2009 г на „Пропъртис Кепитал Инвестмънтс" адсиц акционерно дружество със специална инвестиционна цел "
bulletin -> Monbat plc
bulletin -> Вътрешна информация за „Холдинг Варна А” ад към 31. 12. 2007 г
bulletin -> Радослав милев кацаров име, презиме, фамилия: Радослав Милев Кацаров
bulletin -> Monbat plc
bulletin -> Отчет за доходите 4 Междинен отчет за паричните потоци (пряк метод)
bulletin -> Отчет по желание в съответствие с Международните стандарти за финансови отчети (мсфо), разработени и публикувани от Съвета по Международни счетоводни стандарти (смсс) и одобрени от Европейския съюз

Изтегляне 110.29 Kb.

Сподели с приятели: