Постановление За привличане на обвиняем



страница1/3
Дата18.12.2018
Размер0.54 Mb.
#108121
ТипПостановление
  1   2   3



ПРОКУРАТУРА НА РЕПУБЛИКА БЪЛГАРИЯ

специализирана прокуратура

ул.”Черковна” №90 факс 9488197 е-mail: sp@prb.bg






Докладвано на

наблюдаващ прокурор :…………

:…………


:…………

Дата :…………………………….


П О С Т А Н О В Л Е Н И Е

ЗА ПРИВЛИЧАНЕ НА ОБВИНЯЕМ

Днес , ……. 2016 г. в гр.София, подписаният ……………. – следовател, при „СО“-Специализирана прокуратура, гр. София, установих, че са събрани доказателства по досъдебно производство № 32/2016 г. по описа на „СО”-СП, пр. пр. № 309/2016 г. по описа на СП, за виновността на лицето :



ЦВЕТАН *********** ГУНЕВ*******,

С УСТАНОВЕНА ПО ДЕЛОТО САМОЛИЧНОСТ
За това, че :

I. За времето от 31.03.2012 г. до 15.06.2013 г., в гр. София, пл.”Княз Александър 1-ви” №1, в Българската народна банка /БНБ/, в качеството му на длъжностно лице/по смисъла на чл.93, т.1, б. „а“ НК/, заемащо отговорно служебно положение – директор на дирекция „Надзорно наблюдение на кредитните институции“ към управление “Банков надзор” при БНБ – назначен на тази длъжност, считано от 01.01.2009 г. по силата на допълнително споразумение № 105 – 07069 / 08.12.2008 г. към трудов договор № 198 / 13.05.1992 г., при условията на продължавано престъпление /с четири деяния, които осъществяват поотделно един състав на едно и също престъпление, извършени са през непродължителни периоди от време, при една и съща обстановка и при еднородност на вината, при което последващите се явяват от обективна и субективна страна продължение на предшестващите/, не изпълнил служебните си задължения, регламентирани в:

- чл. 35 от Правилник за функциите и отговорностите на структурните звена и за компетентностите на ръководните длъжностни лица в БНБ /приет на основание чл. 21 от Закона за БНБ с решение № 40 / 06.06.2002 г. на УС на БНБ, изменян и допълван многократно, вкл. с Решение № 77 от 21.07.2011 г., с Решение № 47 от 28.06.2012 г. и Решение № 25 от 12.03.2013 г./; Наръчник за банковия надзорен процес /утвърден от Подуправителя на БНБ Румен Симеонов с резолюция № РД 22 - 1810 / 13.08.2010 г./;

- длъжностна характеристика от дата 05.08.2005 г. /утвърдена от Управителя на БНБ/,

като не предприел действия - не представил докладна записка пред Подуправителя на БНБ и ръководител на управление “Банков надзор” при БНБ, в която да има предложение за препоръки и предписания спрямо КТБ – АД, по повод на установени в тримесечни аналитични доклади от дати 31.03.2012 г., 30.06.2012 г., 31.12.2012 г. и 31.03.2013 г. нарушения на регулаторни изисквания, а именно:

- чл. 22, ал. 5, вр. ал. 1 от Наредба № 8 за капиталовата адекватност на кредитните институции, /ред. ДВ., бр. 95 от 2.12.2011 г./, по чл.8 от Наредба № 11 за управлението и надзора върху ликвидността на банките/ред.ДВ,бр. 85 от 29.10.2010 г./, Писмо № 91 ТБ - 0061/14.03.2012 г.

- Писмо № 91 ТБ - 0028/01.03.2013 г. на Подуправителя на БНБ, ръководещ управление „Банков Надзор“ до всички банки, /задължително предписание съгл. чл. 103, ал. 1, т. 1 от ЗКИ/, с които са определени: „1. Капиталът от първи ред във всеки един момент да не бъде по-нисък от 10%“ и „2. Съотношението, измерващо покритието с ликвидни активи на привлечени средства от институции, различни от кредитни, граждани и домакинствата да не бъде по-ниско от 25%“, с цел да набави за другиго (“КТБ”АД и акционерите й) облага и от това са настъпили значителни вредни последици, като случаят е особено тежък, както следва:
1. За времето от 31.03.2012 г. до 29.06.2012 г. в гр. София, пл.”Княз Александър 1-ви” №1, в БНБ, в качеството му на длъжностно лице, заемащо отговорно служебно положение – директор на дирекция „Надзорно наблюдение на кредитните институции“ към управление “Банков надзор” при БНБ, не изпълнил служебните си задължения, регламентирани в:

- чл. 35 от Правилник за функциите и отговорностите на структурните звена и за компетентностите на ръководните длъжностни лица в БНБ /приет на основание чл. 21 от Закона за БНБ с решение № 40/06.06.2002 г. на УС на БНБ, изменян и допълван многократно, вкл. с Решение № 77 от 21.07.2011 г., с Решение № 47 от 28.06.2012 г. и Решение № 25 от 12.03.2013 г./, съгласно който Дирекция „Надзорно наблюдение на кредитните институции" има следните функции и отговорности:

„1. Извършва непрекъснат анализ на финансовото състояние на кредитните институции на индивидуална и консолидирана основа на база регулярни отчети и информация

2. Осъществява надзорен преглед върху дейността на кредитните институции дистанционно и чрез инспекции на място.

3. Установява административни нарушения със съответни актове и изготвя препоръки за корективни действия.“


  • Наръчник за банковия надзорен процес /утвърден от Подуправителя на БНБ Румен Симеонов с резолюция № РД 22 - 1810 / 13.08.2010 г. /:

• „Дирекция „Надзорно наблюдение на кредитните институции" (ННКИ) се ръководи от директор, който е пряко подчинен на подуправителя, ръководещ управление „Банков надзор".

Директорът на дирекция ННКИ се подпомага от ръководители на екипи, които разпределят задълженията в дирекцията и се отчитат на директора. Всеки ръководител на екип ръководи група, състояща се от инспектори по банков надзор.



II. Специфични задължения на дирекция „Надзорно наблюдение на кредитните институции"

Дирекция ННКИ е важен елемент в ефективния надзорен процес. Посредством надзорния преглед на ниво отделна кредитна институция дирекцията осигурява информация и дава оценка за нивото на риск и качеството на неговото управление. Дирекцията поддържа постоянни контакти с ръководствата на кредитните институции. При установяване на проблеми тя предлага необходимите корективни мерки, които да помогнат за възстановяване стабилността и надеждното управление на банката. В дейността си дирекцията използва утвърдената система за оценка на риска CAMELOS. Дирекцията присъжда годишен рейтинг на всяка кредитна институция /без клоновете на чуждестранни банки/. Оценката е резултат на непрекъснатото наблюдение върху финансовото състояние на отделната банка и върху степента и управлението на рисковете в дейността й през определен период. За целта се използват данни от регулярната отчетност, кредитния регистър, резултатите от инспекциите на място и друга информация, свързана с рисковия профил и поведение на институцията.



Главните направления, в които се развива дейността на дирекцията, са:

1.Контрол върху регулярната отчетност, постъпваща от кредитните институции.

2.Инспекции на място.

3.Одобрение на вътрешни модели за управление на риска…

Когато констатациите на дирекция „Надзорно наблюдение на кредитните институции" разкриват критична ситуация, изискваща неотложна надзорна мярка, дирекцията незабавно изготвя за случая докладна записка до подуправителя и главния директор.“,


- и по длъжностна характеристика от дата 05.08.2005 г./утвърдена от Управителя на БНБ/, съгласно която:

Организира, ръководи и контролира дейността на дирекцията, свързана с извършването на непрекъснат надзорен преглед на кредитните институции на база регулярни финансови и надзорни отчети, и инспекции на място.



ФУНКЦИОНАЛНИ ЗАДЪЛЖЕНИЯ

Описание на функциите в технологическа последователност

1. Определя насоките, планира и контролира дейността на екипите в дирекцията в процеса на надзорен преглед на кредитните институции.

1.1 Съставя графици за надзорни инспекции на място, осигурява и контролира изпълнението им съобразно приоритетите.

1.2 Прави преглед на съдържанието, пълнотата и обосноваността на докладите, съгласно утвърдена система за оценка на риска.

1.3 Одобрява предложените надзорни стратегии за съответните кредитни институции в съответствие с изискванията на надзорния преглед.

1.4 Организира и контролира изготвянето и актуализирането на вътрешните процедури за надзорния процес.

1.6 Контролира процеса по въвеждане, анализ и оценка на вътрешни модели за управление на риска в кредитните институции.

1.7 Регулярно информира главния директор и подуправителя на управление „Банков надзор" за резултатите от надзорния преглед на кредитните институции.

ІІІ. СЛУЖЕБНИ ОТГОВОРНОСТИ

/ Служебните отговорности се определят съобразно функциите в раздел ІІ…/

1 Отговаря за организирането, планирането, контролирането и участва активно в цялостната дейност на екипа от инспектори, който ръководи.

1.1 Отговаря за планирането и контрола на дейността на екипите в дирекцията в процеса на надзорен преглед на кредитните институции.

1.2 Проверява и одобрява точността и достоверността на извършената от екипите работа по надзорния преглед.

1.3 Следи за спазването на процедурите по надзорния преглед и изпълнението на сроковете.

1.4 Отговаря за съставянето на достоверни и пълни доклади, съгласно утвърдена система за оценка на риска.

1.5 Одобрява изготвените комплексни оценки, съгласно методиката на утвърдената система за оценка на риска.

1.6 Одобрява разработените надзорни стратегии в съответствие с изискванията на надзорния преглед.

1.7 Отговаря за установяването на административни нарушения.

1.8 Одобрява за изготвянето и актуализирането на вътрешните процедури за надзорния процес.

1.10 Отговаря за процеса по въвеждане, анализ и оценка на вътрешни модели за управление на риска в кредитните институции.

1.1 Регулярно информира подуправителя, главния директор и при необходимост директорите на дирекции в управлението за резултатите от надзорния преглед на кредитните институции“,

като не предприел действия - не представил докладна записка пред Подуправителя на БНБ и ръководител на управление “Банков надзор” при БНБ, в която да има предложение за препоръки и предписания спрямо КТБ АД, по повод на установени нарушения на регулаторни изисквания, а именно на:

- Наредба № 11 за управлението и надзора върху ликвидността на банките /ред. ДВ, бр. 85 от 29.10.2010 г./

Чл. 8. (1) Ликвидни активи на банката по смисъла на тази наредба са:



1. паричните средства и паричните салда при БНБ;

2. средствата по разплащателни сметки в други банки и междубанковите депозити до 7 дни;

3. търгуемите дългови ценни книжа, издадени от централни правителства или централни банки, които получават 20% или по-благоприятно рисково тегло, съгласно глава четвърта от Наредба № 8 на БНБ за капиталовата адекватност на кредитните институции ;

4. държавните съкровищни бонове и облигации на Правителството на Република България, различни от тези по т. 3;

5. търгуемите дългови ценни книжа, издадени от институции, които получават 20 % или по-благоприятно рисково тегло, съгласно глава четвърта от Наредба № 8 на БНБ за капиталовата адекватност на кредитните институции;

6. търгуемите дългови ценни книжа, издадени от международни банки за развитие и международни организации, съгласно списъци № 1 и 2 от приложение № 3 на Наредба № 8 на БНБ за капиталовата адекватност на кредитните институции ;

7. златото под формата на кюлчета или плочки с тегла, приети от пазарите за злато.

(2) Ликвидността на банката се следи въз основа на следните коефициенти:

1. коефициент на ликвидните активи - съотношението между сумата на ликвидните активи на разположение по ал. 1 и сумата на депозитите и другите задължения на банката;

2. коефициенти за ликвидност по падежни интервали - съотношението между сумата на активите (входящ паричен поток) за съответния падежен интервал плюс излишъка на нетния паричен поток от предходния интервал, към депозитите и другите задължения на банката (изходящ паричен поток) за същия падежен интервал; ако налице е недостиг на нетния паричен поток от предходния интервал, при изчисление на съотношението същият се прибавя към депозитите и другите задължения на банката (изходящ паричен поток).

(3) Ликвидността на банката се счита за приемлива, ако коефициентите за ликвидност по падежни интервали са не по-малки от 1, поне за първите два падежни интервала.

(4) Българската народна банка следи за размерите и състава на ликвидните активи на банките и при необходимост определя минимални коефициенти за ликвидност за всяка отделна банка, в съответствие с чл. 12, ал. 1.“
- Писмо №91 ТБ - 0061/14.03.2012 г. на Подуправителя на БНБ, ръководещ управление „Банков Надзор“ до всички банки /задължително предписание съгл. чл. 103, ал. 1, т. 1 от ЗКИ/, с което е определено: … „2. Съотношението, измерващо покритието с ликвидни активи на привлечени средства от институции, различни от кредитни, граждани и домакинствата да не бъде по-ниско от 25%“, констатирано в тримесечен аналитичен доклад от 31.03.2012 г. на ниво 23,29 %,

с цел да набави за другиго (КТБ”АД и акционерите й) облага посредством:

  • положителен финансов резултат /печалба/ за КТБ АД и доход за акционерите му под формата на дивидент и/или ликвидационен дял;

  • намаляване на фактическата загуба, която КТБ АД би следвало да отчете при законосъобразно класифициране и провизиране на отпуснатите кредити;

  • избягване неблагоприятните последици от налагане на надзорни мерки по реда на чл.103, ал.2 от ЗКИ;

и от това са настъпили значителни вредни последици, изразяващи се в:

  • поставяне на КТБ АД под специален надзор и обявяването й в несъстоятелност;

  • застрашаване стабилността на банковата система и накърняване интересите на вложителите в КТБ АД;

  • съществено засягане ефективността на надзорната дейност на БНБ и уронване доверието в нея при изпълнение на възложените й правомощия на надзорен орган,

като случаят е особено тежък - съществено се засягат обществените отношения, свързани с функционирането на финансовата система в страната, до степен застрашаване на нейната национална сигурност, изключително по своя характер накърняване на доверието в Централната банка на Република България на гражданите, икономическите субекти и инвеститорите и на нейния международен авторитет.
2.За времето от 30.06.2012 г. до 30.09.2012 г. в гр. София, пл.”Княз Александър 1-ви” №1, в БНБ, в качеството му на длъжностно лице, заемащо отговорно служебно положение – директор на дирекция „Надзорно наблюдение на кредитните институции“ към управление “Банков надзор” при БНБ, не изпълнил служебните си задължения, регламентирани в:

- чл. 35 от Правилник за функциите и отговорностите на структурните звена и за компетентностите на ръководните длъжностни лица в БНБ /приет на основание чл. 21 от Закона за БНБ , с решение № 40 / 06.06.2002 г. на УС на БНБ, изменян и допълван многократно, вкл. с Решение № 77 от 21.07.2011 г., с Решение № 47 от 28.06.2012 г. и Решение № 25 от 12.03.2013 г./, съгласно който Дирекция „Надзорно наблюдение на кредитните институции" има следните функции и отговорности:

„1. Извършва непрекъснат анализ на финансовото състояние на кредитните институции на индивидуална и консолидирана основа на база регулярни отчети и информация.

2. Осъществява надзорен преглед върху дейността на кредитните институции дистанционно и чрез инспекции на място.

3. Установява административни нарушения със съответни актове и изготвя препоръки за корективни действия.“
- Наръчник за банковия надзорен процес /утвърден от Подуправителя на БНБ Румен Симеонов с резолюция № РД 22 - 1810 / 13.08.2010 г/, съгласно който :

• „Дирекция „Надзорно наблюдение на кредитните институции" (ННКИ) се ръководи от директор, който е пряко подчинен на подуправителя, ръководещ управление „Банков надзор".

Директорът на дирекция ННКИ се подпомага от ръководители на екипи, които разпределят задълженията в дирекцията и се отчитат на директора. Всеки ръководител на екип ръководи група, състояща се от инспектори по банков надзор.

II. Специфични задължения на дирекция „Надзорно наблюдение на кредитните институции"

Дирекция ННКИ е важен елемент в ефективния надзорен процес. Посредством надзорния преглед на ниво отделна кредитна институция дирекцията осигурява информация и дава оценка за нивото на риск и качеството на неговото управление. Дирекцията поддържа постоянни контакти с ръководствата на кредитните институции. При установяване на проблеми тя предлага необходимите корективни мерки, които да помогнат за възстановяване стабилността и надеждното управление на банката. В дейността си дирекцията използва утвърдената система за оценка на риска CAMELOS. Дирекцията присъжда годишен рейтинг на всяка кредитна институция /без клоновете на чуждестранни банки/. Оценката е резултат на непрекъснатото наблюдение върху финансовото състояние на отделната банка и върху степента и управлението на рисковете в дейността й през определен период. За целта се използват данни от регулярната отчетност, кредитния регистър, резултатите от инспекциите на място и друга информация, свързана с рисковия профил и поведение на институцията.



Главните направления, в които се развива дейността на дирекцията, са:

1.Контрол върху регулярната отчетност, постъпваща от кредитните институции.

2.Инспекции на място.

3.Одобрение на вътрешни модели за управление на риска…

Когато констатациите на дирекция „Надзорно наблюдение на кредитните институции" разкриват критична ситуация, изискваща неотложна надзорна мярка, дирекцията незабавно изготвя за случая докладна записка до подуправителя и главния директор.“
-длъжностна характеристика от дата 05.08.2005 г./утвърдена от Управителя на БНБ/, съгласно която:

Организира, ръководи и контролира дейността на дирекцията, свързана с извършването на непрекъснат надзорен преглед на кредитните институции на база регулярни финансови и надзорни отчети, и инспекции на място.



ФУНКЦИОНАЛНИ ЗАДЪЛЖЕНИЯ

Описание на функциите в технологическа последователност

1. Определя насоките, планира и контролира дейността на екипите в дирекцията в процеса на надзорен преглед на кредитните институции.

1.1 Съставя графици за надзорни инспекции на място, осигурява и контролира изпълнението им съобразно приоритетите.

1.2 Прави преглед на съдържанието, пълнотата и обосноваността на докладите, съгласно утвърдена система за оценка на риска.

1.3 Одобрява предложените надзорни стратегии за съответните кредитни институции в съответствие с изискванията на надзорния преглед.

1.4 Организира и контролира изготвянето и актуализирането на вътрешните процедури за надзорния процес.

1.6 Контролира процеса по въвеждане, анализ и оценка на вътрешни модели за управление на риска в кредитните институции.

1.7 Регулярно информира главния директор и подуправителя на управление „Банков надзор" за резултатите от надзорния преглед на кредитните институции.

ІІІ. СЛУЖЕБНИ ОТГОВОРНОСТИ

/ Служебните отговорности се определят съобразно функциите в раздел ІІ…/

1. Отговаря за организирането, планирането, контролирането и участва активно в цялостната дейност на екипа от инспектори, който ръководи.

1.1 Отговаря за планирането и контрола на дейността на екипите в дирекцията в процеса на надзорен преглед на кредитните институции.

1.2 Проверява и одобрява точността и достоверността на извършената от екипите работа по надзорния преглед.

1.3 Следи за спазването на процедурите по надзорния преглед и изпълнението на сроковете.

1.4 Отговаря за съставянето на достоверни и пълни доклади, съгласно утвърдена система за оценка на риска.

1.5 Одобрява изготвените комплексни оценки, съгласно методиката на утвърдената система за оценка на риска.

1.6 Одобрява разработените надзорни стратегии в съответствие с изискванията на надзорния преглед.

1.7 Отговаря за установяването на административни нарушения.

1.8 Одобрява за изготвянето и актуализирането на вътрешните процедури за надзорния процес.

1.10 Отговаря за процеса по въвеждане, анализ и оценка на вътрешни модели за управление на риска в кредитните институции.

1.11 Регулярно информира подуправителя, главния директор и при необходимост директорите на дирекции в управлението за резултатите от надзорния преглед на кредитните институции.“,

като не предприел действия - не представил докладна записка пред Подуправителя на БНБ и ръководител на управление “Банков надзор” при БНБ, в която да има предложение за препоръки и предписания спрямо КТБ АД, по повод на установени нарушения на регулаторни изисквания, а именно:

-Наредба №11 за управлението и надзора върху ликвидността на банките/ред.ДВ,бр. 85 от 29.10.2010 г./

Чл. 8. (1) Ликвидни активи на банката по смисъла на тази наредба са:



1. паричните средства и паричните салда при БНБ;

2. средствата по разплащателни сметки в други банки и междубанковите депозити до 7 дни;

3. търгуемите дългови ценни книжа, издадени от централни правителства или централни банки, които получават 20% или по-благоприятно рисково тегло, съгласно глава четвърта от Наредба № 8 на БНБ за капиталовата адекватност на кредитните институции ;

4. държавните съкровищни бонове и облигации на Правителството на Република България, различни от тези по т. 3;

5. търгуемите дългови ценни книжа, издадени от институции, които получават 20 % или по-благоприятно рисково тегло, съгласно глава четвърта от Наредба № 8 на БНБ за капиталовата адекватност на кредитните институции;

6. търгуемите дългови ценни книжа, издадени от международни банки за развитие и международни организации, съгласно списъци № 1 и 2 от приложение № 3 на Наредба № 8 на БНБ за капиталовата адекватност на кредитните институции ;

7. златото под формата на кюлчета или плочки с тегла, приети от пазарите за злато.

(2) Ликвидността на банката се следи въз основа на следните коефициенти:

1. коефициент на ликвидните активи - съотношението между сумата на ликвидните активи на разположение по ал. 1 и сумата на депозитите и другите задължения на банката;

2. коефициенти за ликвидност по падежни интервали - съотношението между сумата на активите (входящ паричен поток) за съответния падежен интервал плюс излишъка на нетния паричен поток от предходния интервал, към депозитите и другите задължения на банката (изходящ паричен поток) за същия падежен интервал; ако налице е недостиг на нетния паричен поток от предходния интервал, при изчисление на съотношението същият се прибавя към депозитите и другите задължения на банката (изходящ паричен поток).

(3) Ликвидността на банката се счита за приемлива, ако коефициентите за ликвидност по падежни интервали са не по-малки от 1, поне за първите два падежни интервала.

(4) Българската народна банка следи за размерите и състава на ликвидните активи на банките и при необходимост определя минимални коефициенти за ликвидност за всяка отделна банка, в съответствие с чл. 12, ал. 1.“

Каталог: media -> filer public
filer public -> Закон за електронното управление и наредбите към него; Закон за достъп до обществена информация
filer public -> Наредба за изменение и допълнение на наредба №36 от 2005 Г. За изискванията към козметичните продукти
filer public -> М и н и с т е р с т в о н а з д р а в е о п а з в а н е т о н а р е д б а
filer public -> Министерство на правосъдието агенция по вписванията
filer public -> Наредба №25 от 10 ноември 2008 Г. За условията и реда за пускане в действие на медицински изделия без наличие на условията по чл. 8 От закона за медицинските изделия
filer public -> Наредба №1 от 10 октомври 2007 Г. За проучване, ползване и опазване на подземните води
filer public -> Наредба №9 от 12 февруари 2010 Г. За максимално допустимите стойности на вибрациите в жилищни помещения


Сподели с приятели:
  1   2   3




©obuch.info 2024
отнасят до администрацията

    Начална страница