Турин Имоти" адсиц "
Изтегляне 0.71 Mb.
|
|
“ 
“Turin Properties” REIT ОБЯВА ЗА ПРЕДЛАГАНИТЕ ЦЕННИ КНИЖА Част ІІ от Проспекта за публично предлагане на ценни книжа (първоначално увеличение на капитала) Първично публично предлагане 150 000 Обикновени акции
П роспектът съдържа цялата информация за “Турин Имоти” АДСИЦ, необходима за вземане на решение за инвестиране в емитираните от Дружеството акции, включително основните рискове, свързани с него и неговата дейност. В интерес на инвеститорите е да се запознаят внимателно с всички части на Проспекта, включително тази Обява за предлаганите ценни книжа и с Документа за регистрация на Дружеството, преди да вземат инвестиционно решение.
Инвестирането в предлаганите обикновени акции е свързано с определени рискове. Вж. “Рискови фактори”, т. 2 от Обявата за предлаганите ценни книжа, както и “Рискови фактори”, т. 4 от Документа за регистрация. Комисията за финансов надзор е потвърдила Обява за предлаганите ценни книжа с Решение № 17 - ДСИЦ от 04.01.2008 г., което не е препоръка за инвестиране в предлаганите акции. Комисията за финансов надзор не носи отговорност за верността и пълнотата на съдържащите се в Документа данни. Членовете на Съвета на директорите на “Турин Имоти” AДСИЦ и инвестиционният посредник “Елана Трейдинг” ЕАД, отговарят солидарно за вредите, причинени от неверни, заблуждаващи или непълни данни в Обявата за предлаганите ценни книжа. Лицата по чл. 34, ал.2 от Закона за счетоводство отговарят солидарно с лицата по предходното изречение за вреди, причинени от неверни, заблуждаващи или непълни данни във финансовите отчети на Дружеството, а регистрираният одитор – за вредите, причинени одитираните от него финансови отчети.
Дата: 26.10.2007 г. СЪДЪРЖАНИЕ 1. Oтговорни лица 5 1.1. Данни за членовете на управителните и на контролните органи, прокуристите и консултантите на емитента. Отговорност за изготвяне на документа 5 1.2. Име, съответно наименование, седалище и адрес на управление на основните банки, инвестиционни посредници и правни консултанти, с които емитентът има трайни отношения, както и на правните консултанти по тази емисия 5 1.3. данни за одиторите на емитента за предходните 3 години. 6 1.4. Имената на лицата, отговорни за изготвянето на Обявата за предлаганите ценни книжа или на отделни части от него, както и декларация от същите, че при изготвянето му са положили необходимата грижа, и информацията, съдържаща се в него, доколкото им е известно, не е невярна, подвеждаща или непълна. 6
2.1. Рискови фактори, характерни за акциите, предмет на публичното предлагане 6 2.2. Рискове, специфични за отрасъла, в който оперира Дружеството 8
3.1. Декларация за оборотния капитал, че по мнение на емитента оборотният капитал е достатъчен за настоящите нужди на емитента или ако не е, как той предлага да се осигури допълнителния необходим оборотен капитал. 8 3.2. Капитализация и задлъжнялост (обезпечена/ необезпечена и гарантирана/ негарантираната) към дата не по-рано от 90 дни преди изготвяне на Обявата за предлаганите ценни книжа 8 3.3. конфликт на интереси 8 3.4. Причини за извършване на публичното предлагане на ценни книжа и oбосновка на целесъобразността на постъпленията от него 9
4.1. Описание на вида и класа на ценните книжа, които се предлагат и/или допускат до търговия, включително Международния номер за идентификация на ценни книжа — ISIN (International Security Identification Number) или друг подобен идентификационен код на ценни книжа. 11 4.2. Приложимо право относно ценните книжа. 11 4.3. Форма на ценните книжа. наименование и адрес на лицето, което води регистъра. 12 4.4. Валута на емисията на ценните книжа. 12 4.5. Описание на правата, отнасящи се до ценните книжа, включително всякакви ограничения на тези права и реда за упражняването на тези права: 12 4.6. решения, разрешения, одобрения и споразумения, свързани с публичното предлагане 14 Към датата на изготвяне на този документ ръководството на дружеството не планира издаване на нова емисия акции на „Турин Имоти” АДСИЦ. 15 4.7. Описание на всякакви ограничения върху свободната прехвърляемост на ценните книжа 15 4.8. Ред за прехвърляне на акциите 15 4.9. Наличие на предложения за задължително поглъщане/вливане и/или правила за принудително изкупуване или разпродажба по отношение на ценните книжа. 16 4.10. Предложения от трети лица за публично изкупуване на контролен пакет от акционерния капитал на емитента, които са направени през последната финансова година и през текущата финансова година. 16 4.11. седалище на емитента, страната, където се прави предложението или където се иска допускането до търговия. 16 4.12. Конкретни нормативни актове във връзка с подписката, които имат съществено значение за инвеститорите 16 4.13. Основни нормативни актове, приложими спрямо акциите 17 4.14. Данъчно облагане 18 4.15. Валутно законодателство 20
5.1. Условия, срокове и ред за провеждане на публичното предлагане 21 5.2. План за пласиране и разпределение на ценните книжа 26 5.3. Цена на Предлагане, метод и критерии за определянето й 27 5.4. пласиране и поемане 28
6.1. Регулиран пазар, на който емитентът възнамерява да подаде заявление за приемане на емисията за търговия 29 6.2. Информация за друга публична или частна подписка за ценни книжа от същия или от друг клас, която се организира едновременно с издаването на акциите, за които ще се иска приемане на регулиран пазар 29 6.3 Инвестиционни посредници, които поемат задължения да осигуряват ликвидност чрез котировки "купува" и "продава" 29 7. Притежатели на ценни книжа - продавачи при публичното предлагане 29 8. Разходи по публичното предлагане 29 8.1. Общите нетни постъпления и приблизителна стойност на общите разходи на емитента/лицето, предлагащо ценните книжа. 29 9. разводняване 30 10. Допълнителна инфорамция 30 10.1. Ако в обявата за ценните книжа са споменати консултанти във връзка с дадена емисия, запис, посочващ качеството, в което са действали консултантите. 30 10.2. Индикация за друга информация в Обявата за ценните книжа, която е одитирана или прегледана от определени по закон одитори и когато одиторите са изготвили доклад. Възпроизвеждане на доклада или с разрешение на компетентния орган — резюме от доклада. 30 10.3. Когато даден запис или доклад, за който се счита, че е изготвен от дадено лице като експерт, е включен в Обявата за ценните книжа, да се предоставят имената, фирмения адрес, квалификациите на такива лица и съществен интерес на същите в емитента. Ако докладът е бил изготвен по искане на емитента, запис във връзка с това, че подобен запис или доклад са включени във формата и в контекста, в която са включени, със съгласието на лицето, което е разрешило съдържанието на тази част от Обявата за ценните книжа. 31 10.4. Когато информацията е получена от трето лице, да се предостави потвърждение, че тази информация е била точно възпроизведена и че дотолкова, доколкото емитентът е осведомен и може да провери от информацията, публикувана от това трето лице, че не са пропуснати никакви факти, които биха направили възпроизведената информация неточна или подвеждаща. Освен това, да се идентифицира/т източника/източниците на информацията. 31
Проспектът за публично предлагане на ценни книжа на „Турин Имоти” АДСИЦ се състои от 3 документа: (1) Документ за регистрация, (2) Обява за предлаганите ценни книжа; и (3) Резюме на проспекта;. Документът за регистрация съдържа съществената за вземането на инвестиционно решение информация за „Турин Имоти” АДСИЦ, а Обявата за предлаганите ценни книжа – информация за публично предлаганите ценни книжа (акции). Инвеститорите могат да получат Документ за регистрация, както и Обява за предлаганите ценни книжа и Резюмето на проспекта от:
В периода на първичното публично предлагане на ценните книжа, горепосочените документи могат да бъдат получени от инвестиционния посредник, участващ в първичното публично предлагане (вж. стр. 40 от Обявата за предлаганите ценни книжа). Горепосочените документи могат да бъдат получени и от “Българска фондова борса – София” АД, след приемането на ценните книжа на Дружеството за борсова търговия. 1. Oтговорни лица 1.1. Данни за членовете на управителните и на контролните органи, прокуристите и консултантите на емитента. Отговорност за изготвяне на документа „Турин Имоти” АДСИЦ (Дружеството) е акционерно дружество със специална инвестиционна цел за секюритизиране на недвижими имоти, по смисъла на Закона за дружествата със специална инвестиционна цел. Предметът на дейност на дружеството е инвестиране на парични средства, набрани чрез издаване на ценни книжа, в недвижими имоти (секюритизация на недвижими имоти) посредством покупка на право на собственост и други вещни права върху недвижими имоти, извършване на строежи и подобрения, с цел предоставянето им за управление, отдаване под наем, лизинг или аренда и продажбата им. Дружеството е учредено на Учредително събрание, проведено на 15.06.2007 г., и е вписано в търговския регистър с Решение СГС № 1 на 15.08.2007 г. по ф.д. № 10692/2007 г. Дружеството е учредено без срок. Дружеството е с едностепенна система на управление.
Към датата на изготвяне на Обявата за предлаганите акции Дружеството не е упълномощавало прокурист. 1.2. Име, съответно наименование, седалище и адрес на управление на основните банки, инвестиционни посредници и правни консултанти, с които емитентът има трайни отношения, както и на правните консултанти по тази емисия „Банка Пиреос България” АД, гр. София 1000, бул. „Витоша” № 3 Инвестиционен последник: „Елана трейдинг” АД, със седалище и адрес на управление в град София, район „Средец”, ул. ”Кузман Шапкарев” 4 Правни консултанти: „Батков, Стоев, Ботев и сие”, гр. София 1000, ул. „Алабин” № 48. Във връзка с настоящата емисия Дружеството е ползвало услугите като правен консултант на членовете на Съвета на директорите на „Турин Имоти” АДСИЦ на Йордан Добринов Николов. 1.3. данни за одиторите на емитента за предходните 3 години. Избраният одитор на дружеството е г-н Веселин Стефанов Дичев, регистрационен № 338 от Института на дипломираните експерт-счетоводители седалище и адрес на управление - гр. София 1408, кв. Иван Вазов, ул. “Краище”, бл. 37, вх. В, ет. 3, ап. 48, л.к. № 162167794 издадена на 08.09.2000 г. от МВР-София. Няма напуснали, отстранени или одитори, които не са били преизбрани. 1.4. Имената на лицата, отговорни за изготвянето на Обявата за предлаганите ценни книжа или на отделни части от него, както и декларация от същите, че при изготвянето му са положили необходимата грижа, и информацията, съдържаща се в него, доколкото им е известно, не е невярна, подвеждаща или непълна. Изготвянето на Обявата за предлаганите ценни книжа, както и на останалите части на Проспекта, е възложено на ИП „Елана Трейдинг” АД и като правен консултант на члена на Съвета на директорите на „Турин Имоти” АДИСЦ. Следните служители на тези дружества са отговорни за изготвянето на Обявата за предлаганите ценни книжа: Мирослав Николов Стоянов, директор „Инвестиционно банкиране”, ИП „Елана Трейдинг” АД – за икономическата част; Йордан Добринов Николов /юрист/ – за юридическата част. С подписа си на последната страница от Обявата за предлаганите ценни книжа горепосочените лица декларират, че:
Съгласно чл. 81, ал. 3 и чл. 12, ал. 2 от ЗДСИЦ членовете на Съвета на директорите „Турин Имоти” АДИСЦ и подписалият проспекта инвестиционен посредник „Елана Трейдинг” АД отговарят солидарно за вредите, причинени от неверни, заблуждаващи или непълни данни в проспекта. Лицата по чл. 34, ал. 2 от Закона за счетоводството отговарят солидарно с лицата по изречение първо за вреди, причинени от неверни, заблуждаващи или непълни данни във финансовите отчети на емитента, а регистрираният одитор - за вредите, причинени от одитираните от него финансови отчети. Членовете на Съвета на директорите „Турин Имоти” АДИСЦ и подписалият проспекта инвестиционен посредник „Елана Трейдинг” АД с подписа си на последната страница на Обява за предлаганите ценни книжа на основание чл. 81, ал. 5 от ЗППЦК декларират, че са солидарно отговорни за вреди, причинени от неверни, заблуждаващи или непълни данни в тази Обява за предлаганите ценни книжа, и доколкото им е известно съдържащата се в Обявата за предлаганите ценни книжа информация е вярна и пълна. Декларации от съставителя на финансовия отчет и регистрирания одитор в този смисъл са приложени като неразделна част към Проспекта. 2. Рискови фактори 2.1. Рискови фактори, характерни за акциите, предмет на публичното предлагане
Освен рисковете, свързани с дейността на Дружеството, описани в Обявата за предлаганите ценни книжа, всеки инвеститор следва да бъде информиран за характера и специфичните рискове, на които е изложен, в качеството си на инвеститор в акции. Рискът при инвестирането в ценни книжа се свързва с несигурността и невъзможността за точно предвиждане на бъдещи ефекти, тяхната посока на развитие и влияние върху желания резултат – очакваната възвращаемост от направената инвестиция. Дружеството не гарантира, че ще бъде в състояние да изпълни инвестиционните си цели за осигуряване на редовно разпределяне на годишни дивиденти и за увеличение на нетната стойност на активите, разпределена на една акция. „Турин Имоти” АДСИЦ не може да предвиди дали акциите, регистрирани на „БФБ – София” АД, ще се търгуват над или под нетната стойност на активите, разпределени на една акция. Пазарната цена на акциите на дружеството ще зависи както от нетната стойност на активите, така и от други фактори – търсене и предлагане, резултати от инвестиционната дейност, сравнение с доходността и представянето на други дружества със специална инвестиционна цел, състояние на сектора на недвижими имоти, икономическо състояние на страната, правни норми и др.
След евентуалното успешно провеждане на увеличението на капитала на „Турин Имоти” АДСИЦ чрез публично предлагане на акциите от увеличението, пазарната им стойност ще се определя на базата на търсенето и предлагането и цената на акциите може да нараства или да намалява. Тези колебания на цените, могат да доведат до това дадена ценна книга да струва в даден момент много по-малко, отколкото в предходен момент. Тази динамика на цените е особено характерна за пазара на обикновени акции, чиито борсови цени могат да бъдат предмет на резки колебания в отговор на публично оповестената информация за финансовите резултати на Дружеството, промени в законодателството или други съществени събития. Ликвиден риск Ликвидният риск е пряко свързан с ликвидността на самия пазар на ценни книжа и изразява потенциалната възможност за покупка или продажба в кратки срокове и обичайни обеми на дадените ценни книжа на вторичния пазар. За настоящата емисия този риск се възприема като нисък, предвид размера на емисията, както и високият процент freefloat, което предполага активна търговия с тези акции. Инфлационен риск Инфлационният риск представлява вероятност от повишаване на общото равнище на цените в икономиката, в следствие на което намалява покупателната способност на местната валута - лева. Инфлационните процеси водят до намаление на реалната доходност, която получават инвеститорите. През последните години, в условията на валутен борд и рестриктивна фискална политика, инфлацията в страната бе поддържана на сравнително ниско равнище и очакванията са инфлацията да остане такава и през следващите години. Валутен риск Валутният риск, който носят акциите на дружеството, произтича от това, че те са деноминирани в български лева. Промяната на валутния курс на лева спрямо друга валута би променила доходността, която инвеститорите очакват да получат, сравнявайки я с доходността, която биха получили от инвестиция, изразена в друга валута. Евентуална обезценка на лева в такава ситуация би довела до намаляване на доходността от инвестирането в ценни книжа на Дружеството. Функциониращата парична система в страната, при която българският лев законово е фиксиран към еврото, премахва до голяма степен наличието на валутен риск и обуславя движение на лева спрямо останалите международни валути, подчинено изцяло на поведението на общата европейска валута. Стабилността и високото доверие в надеждността на валутния съвет в страната, както и доминиращите позиции на еврото на международните валутни пазари, свеждат наличието на валутен риск до минимални нива. Способността на „Турин Имоти” АДСИЦ да генерира печалба, е обект на специфични рискове свързани с дейността на емитента, разгледани в Документа за регистрация в т. 4 Рискови фактори. 2.2. Рискове, специфични за отрасъла, в който оперира Дружеството Специфичните рискове, свързани с основната дейност на Дружеството, както и общите рискове, които могат да имат отражение върху дейността му, и методите за тяхното управление са подробно описани в раздел “Рискови фактори” в т.4 от Документа за регистрация. 3. Основна информация 3.1. Декларация за оборотния капитал, че по мнение на емитента оборотният капитал е достатъчен за настоящите нужди на емитента или ако не е, как той предлага да се осигури допълнителния необходим оборотен капитал. Към датата на изготвяне на Обявата за предлаганите ценни книжа, оборотният капитал на „Турин Имоти” АДСИЦ е достатъчен за настоящите нужди на Дружеството с оглед на факта, че същото не е извършвало дейност. 3.2. Капитализация и задлъжнялост (обезпечена/ необезпечена и гарантирана/ негарантираната) към дата не по-рано от 90 дни преди изготвяне на Обявата за предлаганите ценни книжа Представените по-долу избрани финансови данни за „Турин Имоти” АДСИЦ се основават на неговия одитиран финансов отчет към 30.09.2007 г. Междинният финансов отчет на „Турин Имоти” АДСИЦ към 30.09.2007 г. е приложен към Обявата за предлаганите ценни книжа. Към датата на настоящия документ Дружеството не е започнало своята активна дейност, но са направени авансови плащания по предварителни договори, описани в т. 5.2.3. от регистрационния документ и текущия финансов резултат (загуба) е в размер на 1 000 лева. Той е свързан с възникнало задължение на емитента към оценителя по повод извършената от него оценка на имотите, посочени по т. 5.2.3., в размер на 1 000 лв., което е погасено на 17.10.2007 г.
Забележка: стойностите са в лв. В тази връзка следва да се отбележи, че към дата на Обявата за предлаганите ценни книжа „Турин Имоти” АДСИЦ няма отчетени задължения, паричните му средства са 32 хил.лв, а основният капитал 500 000 лв. 3.3. конфликт на интереси Никой от посочените в този документ експерти или консултанти не притежава значителен брой акции на емитента „Турин Имоти” АДСИЦ, нито има значителен пряк или непряк икономически интерес в емитента или възнаграждението му зависи от успеха на публичното предлагане на акциите, за което е изготвен този документ. 3.4. Причини за извършване на публичното предлагане на ценни книжа и oбосновка на целесъобразността на постъпленията от него Настоящата емисия акции се издава и предлага публично във връзка с изискването на чл. 5, ал. 3 от ЗДСИЦ за задължително първоначално увеличение на капитала на дружеството в размер не по-малък от 30% от внесения капитал. Чрез реализирането на първоначалното увеличение на капитала Дружеството цели да придобие статут на публично дружество съгласно закона и да набере финансов ресурс за осъществяване на предмета си на дейност по секюритизиране на недвижими имоти. Очакваната нетна сума на приходите от публичното предлагане при условие, че бъде записан целия размер на предлаганата емисия акции (след приспадане на разходите по неговото извършване) е в размер на 146 294 лева. Към момента „Турин Имоти” АДСИЦ не знае за бъдещи инвестиции, разходите по които няма да бъдат покрити с очакваните от първичното публично предлагане постъпления. Набраните от емисията средства ще бъдат използвани за финансиране на инвестиционната дейност на Дружеството, в съответствие с неговите инвестиционни цели, инвестиционна политика и в рамките на ограничителните разпоредби на закона и Устава на Дружеството, подробно описани в Раздел “Описание на инвестиционните цели на „Турин Имоти” АДСИЦ” от Документа за регистрация. Средствата, набрани чрез публичното предлагане, както и основният капитал на „Турин Имоти” АДСИЦ ще бъдат използвани за финансиране на описаните по-долу проекти, предмет на предварителни договори за покупкопродажба и анекси към тях, сключените от емитента въз основа на приети на 17.09.2007 г. и 19.12.2007 г. решения на Общото събрание на Дружеството. Предмет на тези договори е закупуването на конкретни обекти, като страни по сделките са съответно „Турин Имоти” АДСИЦ и „ЕТОН” ЕООД, „Елди” АД, „ВИНИН” ЕООД и „ВИНЕТА” ООД. Общата стойността на предоставените аванси във връзка със сключените предварителни договори (468 хил. лв) не надхвърлят акционерния капитал на дружеството.
Гореописаните имоти ( т. 1 – т. 2) са обединени в имот № 143016 в землището на село Цалапица с ЕКАТТЕ 78029, община Родопи. Недвижимите имоти, описани по-горе ( т. 1 – т. 2) се продават на „Турин Имоти” АДСИЦ за сумата от 114 033 лв. /сто и четиринадесет хиляди тридесет и три лева/, като част от сумата 111 561, 73 лв., представляваща 97.83 % е заплатена в срок от 3 дни след подписването на договора (и е отчетена като авансово плащане в междинния одитиран отчет към 30.09.2007 г.), а останалата част 2 471.27 лв., представляваща 2.17 % ще бъде заплатена от „Турин Имоти” АДСИЦ в срок от 3 дни след подписването на окончателния договор и изповядването му пред нотариус.
Недвижимият имот ( т. 3) се продава на „Турин Имоти” АДСИЦ за сумата от 315 275 /триста и петнадесет хиляди двеста седемдесет и пет/ лева, като част от сумата 299 250 лв., представляваща 94.92 % е заплатена в срок от 3 работни дни след подписването на договора (и е отчетена като авансово плащане в междинния одитиран отчет към 30.09.2007 г.), а останалата част 16 025 лв., представляваща 5.08 % ще бъде заплатена от „Турин Имоти” АДСИЦ в срок от 3 работни дни след подписването на окончателния договор и изповядването му пред нотариус. 4. Нива с площ 8,100 дка /осем декара и сто квадратни метра/, придобита с Нотариален акт за покупко- продажба на недвижим имот № 83, том I, рег. № 483, дело № 77 от 2004г., пета категория на земята, находяща в село Цалапица, община “Родопи”, Пловдивска област, в местността “Гърбища”, съставляваща имот № 144005 /сто четиридесет и четири хиляди и пет/ по плана за земеразделяне на землището на село Цалапица, с ЕКАТТЕ 78029, община “Родопи”, при граници и съседи: имот № 144004- нива на Иван Христосков Каймаканов, имот № 000192- полски път на Кметство село Цалапица, имот № 144006- нива на наследниците на Игнат Костадинов Стаматев, имот № 144020- нива на Мотка Петрова Караиванова; 5. Нива с площ 4,613 дка /четири декара и шестотин и тринадесет квадратни метра/, придобита с Нотариален акт за покупко- продажба на недвижим имот № 84, том I, рег. № 484, дело № 78 от 2004 г., пета категория на земята, находяща в село Цалапица, община “Родопи”, Пловдивска област, в местността “Гърбища”, съставляваща имот № 144025 /сто четиридесет и четири хиляди и двадесет и пет/ по плана за земеразделяне на землището на село Цалапица, с ЕКАТТЕ 78029, община “Родопи”, при граници и съседи: имот № 144026- нива на Еленка Илиева Костадинова, имот № 000192- полски път на Кметство село Цалапица, имот № 144024- нива на Стоянка Спасова Тончева, имот № 144019- нива на Фанка Георгиева Кръстева, имот № 144018- нива на Рангел Георгиев Куртов; 6. Нива с площ 3,075 дка /три декара и седемдесет и пет квадратни метра/, придобита с Нотариален акт за покупко- продажба на недвижим имот № 85, том I, рег. № 485, дело № 79 от 2004 г., пета категория на земята, находяща в село Цалапица, община “Родопи”, Пловдивска област, в местността “Гърбища”, съставляваща имот № 144026 /сто четиридесет и четири хиляди и двадесет и шест/ по плана за земеразделяне на землището на село Цалапица, с ЕКАТТЕ 78029, община “Родопи”, при граници и съседи: имот № 144027- нива на Еленка Илиева Костаинова, имот № 000192- полски път на Кметство село Цалапица, имот № 144025- нива на Иван Спасов Хърков, № 144018- нива на Рангел Георгиев Куртов; Каталог: assets -> files files -> Списък на училищата-гнезда в софия-град, за кандидати след завършен VII клас files -> Закон за изменение и допълнение на Закона за търговския регистър files -> Advanced ovarian cancer as a risks of primary multiple malignant tumors after the treatment of extra genital cancer files -> Конкурс за заемане на академична длъжност „Професор по научната специалност files -> Закон за обществените поръчки 2016 г програма на семинар 24-26 февруари 2016 г., хотел „Св. София files -> Семинар актуални проблеми на търговското право и гражданския процес files -> Декларация за съответствие files -> На избрани нерецензирани научни трудове files -> Списък публикации Изтегляне 0.71 Mb. Сподели с приятели:
| |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Турин Имоти” АДСИЦ