«Психология на трейдърите/инвеститорите на капиталовите пазари. Детерминанти на поведението»
| Достъп до специализирани пазари
|
|
Предлагат достъп до пазари, които в противен случай биха били затворени или твърде специализирани за индивидуални инвеститори. |
ОББ Взаимни фондове предлагат на клиентите си инвестиции в различни групи фондове, такива като:
Нискорискова група. Фондове, които инвестират в ниско рискови финансови инструменти.Нискорисковата група фондове инвестира в следните финансови инструменти: Облигации, държавни ценни книжа, депозити и ликивдни средства.
- ДФ"ОББ Платинум Облигации" е консервативен фонд, инвестиращ предимно в корпоративни облигации, депозити, държавни ценни книжа и инструменти на паричния пазар в България
Препоръчителен инвестиционен хоризонт: най-малко 2 години.
Основна цел на ДФ“ОББ Платинум Облигации” е в дългосрочна перспектива да осигури на притежателите на дялове запазване и нарастване на стойността на инвестираните от тях средства чрез реализиране предимно на приходи от лихви и в по-малка степен - от дивиденти и капиталови печалби, при ниско ниво на риск.
В краткосрочен план целта е постигане на доходност, надвишаваща възвръщаемостта по алтернативни вложения в лева при ниско ниво на риск.
„ОББ Асет Мениджмънт” АД е осигурило мрежа от офиси (гишета), където инвеститорите могат да подават поръчки за покупка и продажба на дялове на ДФ“ОББ Платинум Облигации”. Това са офисът на Управляващото дружество и клоновете на “Обединена Българска Банка” АД в страната.
За постигане на целите на ДФ"ОББ Платинум Облигации", Управляващото дружество следва консервативна инвестиционна политика при активно управление на инвестиционния му портфейл от ценни книжа и парични средства.
Средствата на ДФ"ОББ Платинум Облигации" се инвестират предимно в дългови ценни книжа (дългосрочни и средносрочни държавни ценни книжа, общински облигации, корпоративни облигации, ипотечни облигации и др.), приети за търговия или търгувани на регулираните пазари в страната и чужбина и инструменти на паричния пазар (краткосрочни държавни ценни книжа, банкови депозити и др.), и в по-малка степен – в акции, приети за търговия на регулиран пазар, акции на дружества със специална инвестиционна цел, инвестиционни дружества и дялове на договорни фондове, с цел диверсификация на активите в портфейла.
За осигуряване на ликвидност и за постигане на по-висока доходност, "ОББ Асет Мениджмънт" АД може да осъществява за сметка на ДФ"ОББ Платинум Облигации" срочни сделки при придобиването и продажбата на ценни книжа, както и договори с уговорка за обратно изкупуване (репо сделки).
За постигане на основните цели на ДФ"ОББ Платинум Облигации" и при управлението на риска, Управляващото дружество може да прилага подходящи инвестиционни методи за защита на портфейла (hedging) от различните видове риск, при което може да сключва сделки с права, фючърси, форуърди, опции, суапи и други деривативни финансови инструменти.
- ДФ"ОББ Платинум Евро Облигации" е консервативен фонд, инвестиращ предимно в корпоративни облигации, депозити, държавни ценни книжа и инструменти на паричния пазар, но деномирани в евро.
Препоръчителен инвестиционен хоризонт: най-малко 2 години.
Инвеститорът в дялове на ДФ"ОББ Платинум Евро Облигации" има дългосрочни инвестиционни цели за нарастване стойността на инвестираните от него средства чрез реализиране на умерена доходност (капиталови печалби, доходи от лихви и дивиденти), като същевременно бъде минимизиран рискът от инвестирането в ценни книжа.
Типичният инвеститор в дялове на ДФ"ОББ Платинум Евро Облигации" търси професионално управление на инвестираните си средства, висока ликвидност и ниско ниво на риск.
Инвестиционните цели : За постигане на целите на ДФ"ОББ Платинум Евро Облигации", Управляващото дружество ще следва консервативна инвестиционна политика при активно управление на инвестиционния му портфейл от ценни книжа и парични средства.
Средствата на ДФ"ОББ Платинум Евро Облигации" ще се инвестират предимно в дългови ценни книжа, деноминирани в евро (дългосрочни и средносрочни държавни ценни книжа, общински облигации, корпоративни облигации, ипотечни облигации и др.), приети за търговия на регулираните пазари в държави членки на Европейския съюз инструменти на паричния пазар, деноминирани в евро (краткосрочни държавни ценни книжа, банкови депозити и др.), и в по-малка степен в дялови ценни книжа, деноминирани в евро, приети за търговия на регулираните пазари в държави членки на Европейския съюз, инвестиционни дружества и дялове на договорни фондове, чиито активи и инвестиции са деноминирани в евро, с цел диверсификация на активите в портфейла.
За осигуряване на ликвидност и за постигане на по-висока доходност, "ОББ Асет Мениджмънт" АД може да осъществява за сметка на ДФ"ОББ Платинум Евро Облигации" срочни сделки при придобиването и продажбата на ценни книжа, както и договори с уговорка за обратно изкупуване (репо сделки).
За постигане на основните цели на ДФ"ОББ Платинум Евро Облигации" и при управлението на риска, Управляващото дружество може да прилага подходящи инвестиционни методи за защита на портфейла (hedging) от различните видове риск, при което може да сключва сделки с права, фючърси, форуърди, опции, суапи и други деривативни финансови инструменти.
Умеренорискова група.
Фондове, които инвестират по равни части в ниско рискови и високо рискови активи. Умеренорисковата група фондове инвестира в следните финансови инструменти: Облигации, държавни ценни книжа, акции и ликвидни средства.
- ОББ Балансиран фонд. Основна цел на ДФ “ОББ Балансиран Фонд” е да осигури на притежателите на дялове запазване и нарастване на стойността на дяловете на договорния фонд чрез реализиране на капиталова печалба при умерено ниво на риск, чрез инвестиции в балансиран портфейл от ценни книжа.
Препоръчителен инвестиционен хоризонт: най-малко 3 години.
В краткосрочен план, цел на договорния фонд е постигане на доходност, надвишаваща възвръщаемостта по сравнимите алтернативни вложения в лева при умерено ниво на риск.
Доброто корпоративно управление е в основата на стратегията за постигане на очакваната доходност и изграждане на високо доверие в инвеститорите.
Високорискова група.
Фондове, които приоритетно инвестират във високо рискови активи.
Високорисковата група фондове инвестира в следните финансови инструменти: Дялови ценни кжижа (Акции) и ликвидни средства.
Високорисковите фондове в които инвестира ОББ, са:
- ОББ Премиум Акции - ДФ “ОББ Премиум Акции” е фонд с фокус предимно в акции на български компании, търгувани на Българска фондова борса, които имат висок потенциал за растеж, но и имат изменения в цените си в краткосречен план.
ДФ “ОББ Премиум Акции” е предназначен за рисково настроени инвеститори, които търсят по-високи печалби за вложенията си и приемат вероятността от неблагоприятни промени в цените на дяловете на фонда.
- ОББ Патримониум Земя - ДФ "ОББ Патримониум Земя" е единствен по рода си фонд насочен към инвестиция предимно в акции на български компании, инвестиращи в земеделска земя, както и в глобални компании от аграрния сектор и хранително-вкусовата промишленост в световен мащаб.
Препоръчителен инвестиционен хоризонт: най-малко 5 години.
Съществено предимство на фонда: инвестицията в земя е едно от най-стабилните вложения с дългосрочен характер и изключително добри перспективи.
- ОББ Глобал Фарм Инвест - Средствата на ДФ „ОББ Глобал Фарм Инвест” е фонд фокусиран предимно в акции на водещи компании, опериращи в сектора здравеопазване и най-вече във фармацевтичния отрасъл, биотехнологиите и сегмента медицинска апаратура.
- ОББ Глобал Детски Фонд - ДФ "ОББ Глобал Детски Фонд" е първият по рода си фонд инвестиращ предимно в акции на компании, чиято дейност е ориентирана към производството на продукти и/или услуги свързани с отглеждането и грижата за децата.
Средствата на ФОНДА ще се инвестират в глобален мащаб, предимно в дялови ценни книжа (акции) на компании, чиято дейност е ориентирана към производството на продукти и услуги свързани с отглеждането и грижата за деца.
- ОББ Глобал Растеж - ДФ "ОББ Глобал Растеж" инвестира предимно в акции на водещи и динамично развиващи се компании, които реинвестират печалбите си в нови проекти. Очакванията за представяне и най-вече потенциал за растеж на тези компании е да надвишават средните стойности на пазарите.
Средствата на ФОНДА ще се инвестират предимно в дялови ценни книжа на компании, чиито приходи и печалби се очаква да растат с темпове над средните за пазара, приети за търговия на регулираните пазари в страната и чужбина, които имат висок потенциал за растеж.
- ОББ Глобал Дивидент - ДФ "ОББ Глобал Дивидент" инвестира предимно в акции на утвърдени, стабилни компании, които регулярно изплащат дивидент на своите акционери, както и възможност за реализиране на капиталови печалби.
Средствата на ФОНДА ще се инвестират предимно в дялови ценни книжа на компании, които са с потенциал за реализиране на висока дивидентна доходност в дългосрочен план и са приети за търговия на регулираните пазари в страната и чужбина.
СИП.
Какво е СИП? Систематичен Инвестиционен План.
Програмата включва спестовни планове, чрез които с минимални месечни вноски спестителите могат да постигнат желана сума, за да реализират мечтано пътуване, покупка, осигуряване на образование на децата или пък допълнителна помощ след пенсионна възраст, и различни други свои цели.
Систематичния Инвестиционен План е насочен към хора, които нямат възможност да спестяват или инвестират големи суми, но биха искали да отделят средства, за да постигнат определена цел. Предложените спестовни планове осигуряват голям избор пред спестителя да вземе решение според целите си.Предимства на спестовните планове на Систематичния Инвестиционен План.
Спестявате неусетно чрез малки суми, без да се занимавате с пресмятане на различни видове схеми и да губите време в посещения на офиси – достатъчно е само едно посещение. Спестявате с малки месечни суми, а същевременно бихте могли да постигнете доходност от натрупаната инвестиция;Бихте могли да получите по-висока възвращаемост, отколкото при ползване на традиционните спестовни продукти;
Не плащате данъци върху придобития доход от вложенията си; Можете да плащате месечната си вноска, на определена от Вас дата в рамките на месеца.
Сроковете на плановете и месечните вноски са минимални и препоръчителни. След изтичането на минималния срок на плана, спестителите могат да продължат спестяванията си – няма ограничения като срок и суми.
Експертиза - KBC ExpertEase
1. KBC ExpertEase Defensive Balanced - под-фонд на KBC IN.focus се стреми да постигне възможно най-висока възвръщаемост чрез инвестиране на набраните парични средства в съответствие с инвестиционната политика на KBC Asset Management NV. С цел да се постигне доходност, вниманието при управлението на инвестициите е насочено двойно повече към намаляване на риска, отколкото към потенциала за нарастване на инвестицията. Това означава, че частта от портфейла, която може да бъде превърната в инвестиции с по-ниско ниво на риск (като парични средства) е по-голяма от частта, която би се получила, ако се обръща еднакво внимание, насочено, както към намаляване на риска, така и към потенциала за нарастване на инвестицията. Фондът инвестира пряко или непряко в различни класове активи, като акции и/или инвестиции, свързани с акции („дял в акции“), облигации и/или инвестиции, свързани с облигации („дял в облигации"), инструменти на паричния пазар, парични средства и парични еквиваленти и/или алтернативни инвестиции (включително недвижимо имущество, както и финансови инструменти, свързани с движението на цените на стоковия пазар).
При прилагане на инвестиционната политика на KBC Asset Management NV, се прави анализ на финансовото и икономическото развитие и перспективите за конкретни региони, сектори и сфери. Ако условията на финансовите пазари са несигурни, волатилни или и двете, част от портфейла може също така да бъде превърната в инвестиции с по-ниско ниво на риск (като парични средства). Ако делът в акции се представя по-добре от дела в облигации или обратното, при управлението на инвестициите може да се използва част от портфейла за закупуване на допълнителни активи от класа с най-добри резултати измежду тези два класа и да се продадат активи от класа с най-лоши резултати.
Целевото разпределение на активи е 30% инвестиции в акции и/или инвестиции, свързани с акции („дял в акции“) и 70% инвестиции в облигации и/или инвестиции, свързани с облигации („дял в облигации"). Целевото разпределение може да има отклонения в съответствие с инвестиционната политика на KBC Asset Management NV. Поради това фондът може да инвестира в класове активи, които не са включени в целевото разпределение. Делът в акции може да се увеличи максимум до 45% от активите на фонда. Делът в акции се инвестира в подбор от акции от световен мащаб, независимо от регион, сектор или сфера.
2. KBC ExpertEase Defensive Tolerant - под-фонд на KBC Horizon се стреми да постигне възможно най-висока възвръщаемост чрез инвестиране на набраните парични средства в съответствие с инвестиционната политика на KBC Asset Management NV. Фондът инвестира пряко или непряко в различни класове активи, като акции и/или инвестиции, свързани с акции („дял в акции“), облигации и/или инвестиции, свързани с облигации („дял в облигации"), инструменти на паричния пазар, парични средства и парични еквиваленти и/или алтернативни инвестиции (включително недвижимо имущество, както и финансови инструменти, свързани с движението на цените на стоковия пазар).
Целевото разпределение на активи е 30% инвестиции в акции и/или инвестиции, свързани с акции („дял в акции“)и 70% инвестиции в облигации и/или инвестиции, свързани с облигации („дял в облигации"). Целевото разпределение може да има отклонения в съответствие с инвестиционната политика на KBC Asset Management NV. Поради това, фондът може да инвестира в класове активи, които не са включени в целевото разпределение на активи, както и инструменти на паричния пазар и парични средства. Делът в акции може да се увеличи максимум до 45% от активите на фонда. Делът в акции се инвестира в подбор от акции от световен мащаб, независимо от регион, сектор или сфера. При прилагане на инвестиционната политика на KBC Asset Management NV, се прави анализ на финансовото и икономическото развитие и перспективите за конкретни региони, сектори и сфери. Ако условията на финансовите пазари са несигурни, волатилни или и двете, част от портфейла може също така да бъде превърната в инвестиции с по-ниско ниво на риск (като парични средства). Ако делът в акции се представя по-добре от дела в облигации или обратното, при управлението на инвестициите може да се използва част от портфейла за закупуване на допълнителни активи от класа с най-добри резултати измежду тези два класа и да се продадат активи от класа с най-лоши резултати.
Вниманието при управлението на инвестициите е насочено един път и половина повече към намаляване на риска отколкото към потенциала за нарастване на инвестицията. Колкото повече внимание се обръща на риска от движение надолу, толкова по-голяма част от портфейла при несигурни и/или волатилни пазарни условия може да се преобразува в инвестиции с по-нисък риск, като напр. парични средства и инструменти на паричния пазар. Портфейлът е съставен основно от фондове, управлявани от дружество от групата на KBC, на базата на критерии като прозрачност на инвестиционната политика на тези фондове и дали тяхната стратегия е в съответствие с инвестиционната стратегия на този фонд.
3.KBC ExpertEase Dynamic Balanced - под-фонд на KBC IN.focus, се стреми да постигне възможно най-висока възвръщаемост чрез инвестиране на набраните парични средства в съответствие с инвестиционната политика на IN.focus KBC ExpertEase Dynamic Balanced. С цел да се постигне доходност, вниманието при управлението на инвестициите е насочено двойно повече към намаляване на риска отколкото към потенциала за нарастване на инвестицията. Това означава, че частта от портфейла, която може да бъде превърната в инвестиции с по-ниско ниво на риск (като парични средства) е по- голяма от частта, която би се получила, ако се обръща еднакво внимание, насочено, както към намаляване на риска, така и към потенциала за нарастване на инвестицията. Фондът инвестира пряко или непряко в различни класове активи, като акции и/или инвестиции, свързани с акции („дял в акции“), облигации и/или инвестиции, свързани с облигации („дял в облигации"), инструменти на паричния пазар, парични средства и парични еквиваленти и/или алтернативни инвестиции (включително недвижимо имущество, както и финансови инструменти, свързани с движението на цените на стоковия пазар).
При прилагане на инвестиционната политика на KBC Asset Management NV, се прави анализ на финансовото и икономическото развитие и перспективите за конкретни региони, сектори и сфери. Ако условията на финансовите пазари са несигурни, волатилни или и двете, част от портфейла може също така да бъде превърната в инвестиции с по-ниско ниво на риск (като парични средства). Ако делът в акции се представя по-добре от дела в облигации или обратното, при управлението на инвестициите може да се използва част от портфейла за закупуване на допълнителни активи от класа с най-добри резултати измежду тези два класа и да се продадат активи от класа с най-лоши резултати.
Целевото разпределение на активи е 55% инвестиции в акции и/или инвестиции, свързани с акции („дял в акции“) и 45% инвестиции в облигации и/или инвестиции, свързани с облигации („дял в облигации"). Целевото разпределение може да има отклонения в съответствие с инвестиционната политика на KBC Asset Management NV. Поради това фондът може да инвестира в класове активи, които не са включени в целевото разпределение на активи. Делът в акции може да се увеличи максимум до 70% от активите на фонда. Делът в акции се инвестира в подбор от акции от световен мащаб, независимо от регион, сектор или сфера.
4. KBC ExpertEase Dynamic Tolerant - под-фонд на KBC Horizon се стреми да постигне възможно най-висока възвръщаемост чрез инвестиране на набраните парични средства в съответствие с инвестиционната политика на KBC Asset Management NV. Фондът инвестира пряко или непряко в различни класове активи, като акции и/или инвестиции, свързани с акции („дял в акции“), облигации и/или инвестиции, свързани с облигации („дял в облигации"), инструменти на паричния пазар, парични средства и парични еквиваленти и/или алтернативни инвестиции (включително недвижимо имущество, както и финансови инструменти, свързани с движението на цените на стоковия пазар).
Целевото разпределение на активи е 55% за дела в акции и 45% за дела в облигации. Целевото разпределение може да има значително отклонение в съответствие с инвестиционната политика на KBC Asset Management NV, както е илюстрирано по-долу. Поради това фондът може да инвестира значителна част от своите активи в класове активи, които не са включени в целевото разпределение (като инструменти на паричния пазар и парични средства). Делът в акции може да се увеличи максимум до 70% от фонда.
При прилагане на инвестиционната политика на KBC Asset Management NV, се прави анализ на финансовото и икономическото развитие и перспективите за конкретни региони, сектори и сфери. Ако условията на финансовите пазари са несигурни, волатилни или и двете, част от портфейла може също така да бъде превърната в инвестиции с по-ниско ниво на риск (като инструменти на паричния пазар и парични средства). Ако делът в акции се представя по-добре от дела в облигации или обратното, мениджърите вероятно могат да използват част от портфейла за закупуване на допълнителни активи от класа с най-добри резултати измежду тези два класа и да продадат активи от класа с най-лоши резултати.
Мениджърите отделят един път и половина повече внимание към намаляване на риска отколкото към потенциала за нарастване на инвестицията. Колкото повече внимание се обръща към намаляване на риска, толкова по-голяма част от портфейла при несигурни и/или волатилни пазарни условия, може да се преобразува в инвестиции с по-нисък риск, като напр. парични средства и инструменти на паричния пазар.
Портфейлът е съставен основно от фондове, управлявани от дружество от групата на КБС, на базата на критерии като прозрачност на инвестиционната политика на тези фондове и дали тяхната стратегия е в съответствие с инвестиционната стратегия на този фонд.
5. KBC Highly Dynamic Tolerant – под-фонд на KBC Horizon се стреми да постигне възможно най-висока възвръщаемост чрез инвестиране на набраните парични средства в съответствие с инвестиционната политика на KBC Asset Management NV. Фондът инвестира пряко или непряко в различни класове активи, като акции и/или инвестиции, свързани с акции („дял в акции“), облигации и/или инвестиции, свързани с облигации („дял в облигации"), инструменти на паричния пазар, парични средства и парични еквиваленти и/или алтернативни инвестиции (включително недвижимо имущество, както и финансови инструменти, свързани с движението на цените на стоковия пазар).
Целевото разпределение на активи е 75% за дела в акции и 25% за дела в облигации. Целевото разпределение може да има значително отклонение в съответствие с инвестиционната политика на KBC Asset Management NV, както е илюстрирано по-долу. Поради това фондът може да инвестира значителна част от своите активи в класове активи, които не са включени в целевото разпределение (като инструменти на паричния пазар и парични средства). Делът в акции може да се увеличи максимум до 90% от фонда.
При прилагане на инвестиционната политика на KBC Asset Management NV, се прави анализ на финансовото и икономическото развитие и перспективите за конкретни региони, сектори и сфери. Ако условията на финансовите пазари са несигурни, волатилни или и двете, част от портфейла може също така да бъде превърната в инвестиции с по-ниско ниво на риск (като инструменти на паричния пазар и парични средства). Ако делът в акции се представя по-добре от дела в облигации или обратното, мениджърите вероятно могат да използват част от портфейла за закупуване на допълнителни активи от класа с най-добри резултати измежду тези два класа и да се продадат активи от класа с най-лоши резултати.
Мениджърите отделят един път и половина повече внимание към намаляване на риска отколкото към потенциала за нарастване на инвестицията. Колкото повече внимание се обръща към намаляване на риска, толкова по-голяма част от портфейла при несигурни и/или волатилни пазарни условия, може да се преобразува в инвестиции с по-нисък риск, като напр. парични средства и инструменти на паричния пазар. Тази част от портфейла може да достигне най-много между 5% и 30% от активите. Този лимит е индикативен и може да се преразглежда ежегодно въз основа на развитието на финансовите пазари в дългосрочен план.
Сподели с приятели:
