Горната граница = долната граница + спред Оптималният паричен баланс = долната граница + 1/3 х спред Техники за управление на наличните пари – От момента на подписването на документите за плащане до действителното постъпване на пари минава време, т.е. съществува времеви лаг, което се дължи на: пътуване на документите, време, необходимо за обработка. Целта е минимизиране н този времеви лаг, когато фирмата е в ролята на получател, и обратно, максимизиране, ако е в ролята на платец. Техниките за управление на наличните пари са насочени към забавяне на прехвърлянето на суми за изплащане на задълженията и ускоряване получаването на суми. Техники за ускоряване на получаването на суми – концентриране на банковото дело – всички сметки в една банка; наемане на банкови касети в отделни региони по местоположение на клиентите; on-line плащания – плащанията стават в реално време. Техники за забавяне на плащанията на суми – един от начините е да се изплащат чекове в банки в райони, максимално отдалечени от продавачите.
