II. Закон за кредитните институции в Държавен вестник, бр 50,1997г.
Търговската банка се определя като юридическо лице, кооперация или АД, получило разрешение, лиценз за извършване на банкова дейност. Банката задължително е регистрирана поне като АД, защото акционерното търговско дружество е прозрачно за обществото – пучликуват се баланси, имат контролни органи.Банката може да се нарече така,когато получи лиценз от БНБ. Държавният контрол върху банката е сериозен.Банките приключват всеки ден, а на всеки 3 мес. Дават информация за структурата на депозитите, за портфейла и др.БНБ ревизира, когато поиска, по всяко време една банка.
