Република българия комисия за за щ
IV.2. Лицензионен режим за извършване на банкова дейност
Изтегляне 1.04 Mb. Pdf просмотр
|
Свързани:
Bulgaria-Volume-6-Lidl
| IV.2. Лицензионен режим за извършване на банкова дейност БНБ е държавният орган, оправомощен да издава и отнема лиценз за извършване на банкова дейност 14 . БНБ извършва проучвания за установяване на валидността на представените документи, надеждността и финансовото състояние на заявителя. 15 Лиценз за извършване на банкова дейност се издава, ако са изпълнени едновременно следните условия 16 : • уставът и другите учредителни актове на заявителя трябва да съответстват на закона и да не съдържат разпоредби, които възпрепятстват прилагането на принципите и най-добрите практики за корпоративно управление; • капиталът на банката и внесената част от него са не по-малко от изисквания минимален размер. ЗКИ изисква минимално необходимият внесен капитал да е не по-малък от 10 млн. лв. 17 • по преценка на БНБ дейността, която заявителят възнамерява да извършва, осигурява необходимата му надеждност и финансова стабилност; • членовете на управителния съвет (съвета на директорите) и на надзорния съвет отговарят на изискванията по ЗКИ и спрямо тях не е налице законова забрана за заемане на длъжността; • по преценка на БНБ акционерите, контролиращи повече от три на сто от гласовете, с дейността си или с влиянието си върху вземането на решенията не биха могли да навредят на надеждността или сигурността на банката или на нейните 7 Чл. 16, т.15 и 16 от ЗБНБ. 8 Обн., ДВ, бр. 59 от 21.07.2006г., в сила от 1.01.2007г., последно изм. и доп., бр. 83 от 22.10.2019г. 9 Регламент (ЕС) № 575/2013 на Европейския парламент и на Съвета от 26 юни 2013г. относно пруденциалните изисквания за кредитните институции и инвестиционните посредници и за изменение на Регламент (ЕС) № 648/2012 (OB, L 176/1 от 27 юни 2013г.) 10 Чл.1, ал.2, т.1 от ЗКИ. 11 Чл. 80б от ЗКИ. 12 Чл. 56, ал. 1 и 8 от ЗКИ. 13 Чл. 56а, ал.1 от ЗКИ. 14 Чл.13, ал.1 и чл. 36 от ЗКИ. 15 Чл. 14, ал.1 от ЗКИ. 16 Чл. 14, ал.3 от ЗКИ. 17 Чл.7,ал.2 от ЗКИ. 5 операции; • по преценка на БНБ не съществува опасност банката да бъде засегната от рисковете, произтичащи от небанковата дейност на своите учредители; • при наличие на финансов холдинг, финансов холдинг със смесена дейност или холдинг със смесена дейност - по преценка на БНБ предприятието майка няма да постави препятствия при осъществяването на надзора на консолидирана основа; • лицата, записали три и над три на сто от капитала, са направили вноски със собствени средства; • не е установено, че наличието на тесни връзки между банката и други лица може да възпрепятства ефективното упражняване на банковия надзор; • по преценка на БНБ изискванията или трудностите при прилагането на отделни нормативни или административни актове на трета държава, регулиращи едно или повече юридически или физически лица, с които банката има тесни връзки, няма да възпрепятстват ефективното упражняване на банковия надзор; • лицата, записали 10 и над 10 на сто от капитала, отговарят на изискванията за придобиване на квалифицирано или по-високо дялово участие, съгласно закона и по преценка на БНБ, размерът на притежаваното от тях имущество и развиваната от тях дейност по своя мащаб и финансови резултати съответстват на заявеното за придобиване акционерно участие в банката и не създават съмнение относно надеждността и пригодността на тези лица при необходимост да окажат капиталова подкрепа на банката; • произходът на средствата, с които лицата, записали три и над три на сто от капитала, са направили вноски, е ясен и законен; • по преценка на БНБ планът за деловата дейност, управленската и организационната структура на банката, системите за вътрешен контрол, системите за управление на рисковете, както и програмата за мерките срещу изпирането на пари, осигуряват адекватно управление на рисковете и необходимата надеждност и финансова стабилност на банката; • спазено е изискването на чл. 6, ал. 3 от ЗКИ, а именно наименованието на банка не може да наподобява наименованието на друга банка, осъществяваща дейност в Република България. Забраната се прилага и когато се наподобява наименованието на реномирана банка на международния финансов пазар, освен с нейно съгласие. Изтегляне 1.04 Mb. Сподели с приятели:
|