Регулиращи режими на стопанската дейност

2. Регулиращи режими на стопанската дейност

Определени дейности в частния бизнес се регулират чрез използването разрешителни и лицензионни режими. Може би един от най-регулираните сектори е банковия, което се дължи на значителните средства, които се акумулират, както и възможностите, които банковите институции предоставят на останалите стопански субекти.

1. 
   Заверен препис от протокола с решенията на учредителното събрание на банката;
   
2. 
   Устав, който съдържа разпоредби за сделките, които банката ще извършва, пълномощията за подписване и представляване на банката и данни за системата на вътрешния контрол;
   
3. 
   Списък на акционерите;
   
4. 
   Заверени преписи на протоколите от заседанията на избраните органи на банката;
   
5. 
   План за деловата дейност, който съдържа описание на целите, политиката и стратегията на новоучредената банка, както и:
   

1. 
   План за деловата дейност на банката като инвестиционен посредник, който съдържа информация за сектора от пазара, който тя възнамерява да покрие със своите услуги, както и очакваната печалба за срок три години;
   
2. 
   Трите имена, единният граждански номер, местожителството, адресът, както и сведения за професионалната квалификация и опит на лицата, които непосредствено ще извършват сделките с ценни книжа;
   
3. 
   Копие от общите условия, приложими към договорите с клиентите;
   
4. 
   Информация за системата за водене на отчетност, както и мерките за съхраняване на ценните книжа и паричните средства на клиентите и за отделяне на собствения портфейл от ценни книжа от този на инвеститорите, които банката смята да прилага в дейността си, съгласно изискванията на Закона за публичното предлагане на ценни книжа и нормативните актове по прилагането му;
   

1. 
   Име (собствено, бащино и фамилно);
   
2. 
   Единен граждански номер и място на раждане;
   
3. 
   Националност;
   
4. 
   Номер и серия на документа за самоличност (лична карта), дата и
   място на из даване;
   
5. 
   Адрес по местоживеене и местожителство на лицето;
   
6. 
   Упражнявана професия или занятие;
   
7. 
   Декларация, удостоверяваща следните обстоятелства:
   

8. 
   Свидетелство за съдимост или друг аналогичен документ в случаите, когато лицето не е български гражданин;
   
9. 
   Списък на банките, в които лицето има открити сметки.
   

• 
  удостоверение от търговския или друг публичен регистър за вписване на лицето;
  
• 
  устав или други аналогични учредителни документи;
  
• 
  заверен препис от решението на компетентния орган съгласно закона, устава или учредителния договор за участие на лицето в капитала на банката;
  
• 
  финансови отчети - баланс, отчет за приходи и разходи, доклади на одитора за последните три години;
  

• 
  списък на банките, в които лицето има открити сметки.
  

• 
  описание на професионалната дейност на лицето през последните10 години;
  
• 
  декларация, удостоверяваща следните обстоятелства:
  

1. 
   Това участие е квалифицирано дялово участие;
   
2. 
   Стойността на това участие надхвърля 15% от собствения капитална банката.
   

1. 
   Данни за дяловото участие в дружеството, което банката вече притежава;
   

5. 
   Актуални данни за размера на собствения капитал на банката;
   
6. 
   икономическа обосновка на необходимостта от придобиването й дяловото участие;
   
7. 
   Декларация, удостоверяваща наличието или отсъствието на свързаност на банката с акционери или членове на управителни и контролни органи на небанковото дружество, подписана от лицата, които управляват и представляват банката; при наличие на свързаност се посочват имената, съответно наименованията и адресите на свързаните лица.
   

1. 
   Наименование на страната, където банката възнамерява да открие клон, и неговото седалище;
   
2. 
   Имената на най-малко две лица, които са назначени да управляват клона и да представляват банката в чужбина.
   

1. 
   Заверен препис от решението на компетентния управителен орган на банката за откриването на клона в съответната страна;
   
2. 
   Заверен препис от решението на компетентния управителен орган на банката за назначението на лицата, които ще управляват клона и ще представляват банката в чужбина;
   
3. 
   План за деловата дейност, който съдържа и икономическа обосновка на необходимостта от откриване на клон на банката в съответната страна.
   

• 
  заверен препис от решението на компетентния орган на банката за съответната форма на преобразуване на банката;
  
• 
  мотивирано посочване на причините за преобразуването.
  

• 
  ценни книжа на паричния пазар, емитирани от чуждестранни лица;
  
• 
  ценни книжа на капиталовия пазар, емитирани от чуждестранни лица;
  
• 
  дялови участия в дружества които са чуждестранни лица;
  
• 
  всички производни на инвестициите.
  

1. 
   Предоставяне на финансови кредити между местни и чуждестранни лица;
   
2. 
   Откриване на влогови сметки на местни лица в банки - чуждестранни лица;
   
3. 
   Даване на обезпечение от местно лице за обезпечаване на задължения между чуждестранни лица или на задължения на местни към чуждестранни лица.
   

• 
  сделката води до пряка инвестиция;
  
• 
  обектите на прехвърляне са допуснати до търговия на организиран пазар на ценни книжа в страната по Закона за ценните книжа, фондовите борси и инвестиционните дружества;
  
• 
  страна по сделката е инвестиционен посредник, получил разрешение за извършване дейност в чужбина по Закона за ценните книжа, фондовите борси и инвестиционните дружества.
  

1. 
   До 5000 лв. или тяхната равностойност в чуждестранна валута - без деклариране, а от 5001 до 20 000 лв. - след деклариране на техния размер;
   
2. 
   Над 20 000 лв. или тяхната равностойност в чуждестранна валута - след разрешение от Българската народна банка.
   

1. 
   До 5000 лв. или тяхната равностойност в чуждестранна валута - без деклариране, а от 5001 до 20 000 лв. или тяхната равностойност в чуждестранна валута - след деклариране на техния размер и основанието за придобиването им;
   
2. 
   Над 20 000 лв. или тяхната равностойност в чуждестранна валута - свободно, след деклариране пред митническите органи, ако стойността на изнесената валута или левове не надвишава стойността на внесените и декларираните средства;
   
3. 
   Извън посочените случаите - след разрешение от Българската народна банка.