Доклад за дейността на Групата 31 Декември 2008 г. Годишен доклад за дейността

Дългосрочни финансови активи

Финансовите активи, признати в Баланса, съдържат следните категории финансови активи:

Банкови заеми – дългосрочна част

Договорът по банков револвиращ кредит сключен с Алфа Банк клон България е с падеж 28 май 2011г. при лихвен процент – едномесечен EURIBOR плюс 2,75 пункта надбавка валута, в която се извършват плащанията – EUR (евро). Заемът е обезпечен с ипотеки на недвижими имоти, собственост на дъщерно предприятие.

Групата е сключила два договора за банков револвиращ кредитит, които са в сила до 20 септември 2013 г. при лихвени проценти – 1 месечен SOFIBOR плюс 3 пункта надбавка и 1 месечен SOFIBOR плюс 3,5 пункта надбавка. Плащанията и по двата кредита се осъществяват в български лев. Кредитите са обезпечени с ипотеки на недвижими имоти, машини и съоръжения по реда на Закона за особените залози, както и залог върху материални запаси и бъдещи вземания.

Групата е получила заем от Банка ДСК АД по Договор за кредит 114, сключен на 06.06.2006г. с падеж: 25.04.2016 г. Лихвата е в размер на ОЛП + 2,8%. Обезпеченията по заема са Недвижим имот – „Дом на Геолога” – гр. Варна, к.к. Св Св. Константин и Елена, акции на Параходство БРП и акции на ПОК Съгласие. Валутата, в която се извършват плащанията е Евро.

Към 31 декември 2008 Групата е получила кредит от Българска банка за развитие по програма за целево рефинансиране на търговски банки в размер на 10 003 хил. лв. Крайният срок за издължаване на кредита е 30 декември 2018, като погасяването се извършва еднократно. Групата дължи лихва върху неизплатената част от кредита в размер на 5% на годишна база.

Групата е сключила два банкови револвиращи кредита с Ланденсбанк Баден-Вюртенберг съответно на 13 януари 2006 г. и 22 ноември 2006 с падеж съответно 30 април 2015 г. и 14 март 2011 г. Лихвеният процент по двата кредита е 6 месечен EURIBOR плюс 0,875 пункта надбавка. Плащанията се осъществяват в Евро

Към 31 декември 2008 Групата е получила инвестиционен кредит от Обединена Българска Банка АД с падеж на 18 Февруари 2015 г. Плащанията се извършват в щатски долари, а лихвата по кредита е в размер на тримесечен LIBOR плюс 3.5 допълнителни пункта. Заемът е обезпечен със самолет BOING 737 – 300.

Договорът за банков кредит за сумата 3 500 хил. лв. е с номер 100-341/10.08.2006г. и с падеж 10 август 2011 г., при годишна лихва : сбора от действащия тримесечен SOFIBOR и договорена лихвена надбавка 4.5%. Заемът е сключен с цел рефинансиране на инвестирани средства за покупка на недвижими имоти, които са заложени като обезпечение по кредита. Кредитът е обезпечен с ипотека на недвижими имоти, машини, съоръжения и оборудване и особен залог върху материални запаси и бъдещи вземания. Валутата, в която се осъществяват плащанията е български лев.

Ипотечният револвиращ кредит от HVB 3 е в сила до 31 март 2013 г. Сумата на заема е в размер на 267 хил. евро и плащанията са дължими в евро. Лихвения процент е 4.341% на годишна база. Обезпечението на заема е ипотека на имот в Мюнхен, Германия.

Инвестиционният кредит от ТБ „Алианц България” е сключен на 25.10.2005 г. с падеж 25.10.2010г., при лихвени равнища - 3.20% 12 месечен либор; лихва годишна 7.7%, с цел закупуване на три броя влекачи, които служат и за обезпечение на заема и са на обща стойност 2 552 хил. щ.д.