Загора финакорп” ад общи условия, приложими към договорите с клиенти

Глава втора

ДОГОВОР

Раздел І.

Общи положения

1. 
   брокери, или
   
2. 
   лица, които отговарят на изискванията по чл. 3, т. 1 - 6 от Наредба № 7 от 2003 г. за изискванията, на които трябва да отговарят физическите лица, които по договор непосредствено извършват сделки с финансови инструменти и инвестиционни консултации относно финансови инструменти, както и реда за придобиване и отнемане на правото да упражняват такава дейност (ДВ, бр. 101 от 2003 г.) и са вписани в регистъра на инвестиционните посредници, воден от КФН, по партидата на инвестиционния посредник, или
   
3. 
   управители, изпълнителни членове на управителния орган или прокуристи на инвестиционния посредник.
   

1. с валиден документ за самоличност на клиента – физическо лице или на представителя на клиента – юридическо лице;

2. с проверка в съответния публичен регистър, воден от Агенция по вписванията, за клиент – българско търговско дружество или юридическо лице с нестопанска цел;

3. с представяне на официални удостоверителни документи относно актуалното състояние и представителната власт на представителя на клиент – чуждестранно юридическо лице, което не е регистрирано в публичен регистър, воден от българската Агенция по вписванията.

1. 
   копие от документ за самоличност на клиент – физическо лице, а за клиенти - юридически лица - и копие от документа за самоличност на представителя на клиента и копия от документи за търговска регистрация, съдържащи данни за съществуването и представителството на юридическото лице. За клиент – българско търговско дружество или юридическо лице с нестопанска цел, ИП е длъжен да извърши проверка в съответния публичен регистър, воден от Агенцията по вписванията, за установяване на актуалното състояние и представителството на клиента;
   
2. 
   документ, включително съдържащ данни от кредитна и/или дебитна карта, издаден от кредитна институция, и/или документ, удостоверяващ начисляване или плащане на комунална услуга; от тези документи трябва да е виден титулярят на сметката, съответно партидата. Документът трябва да е издаден от кредитна институция, получила лиценз в държава-членка на ЕС, или страна по Споразумението за Европейско икономическо пространство. Кредитната институция, издала документа може да е със седалище и от държава-членка на Групата за финансово действие срещу изпирането на пари (FATF), на азиатско-тихоокеанската група срещу изпирането на пари (APG), на евразийската група за борба с изпирането на пари и финансиране на тероризма (EAG) или на комитета от експерти по оценка на мерките срещу изпирането на пари към Съвета на Европа (MONEYVAL).
   

1. 
   Клиентът е титуляр на банкова сметка, открита в кредитна институция, отговаряща на изискванията на ал. 5, т. 2. Клиентът, съответно неговият представител, изпраща на инвестиционния посредник подписания договор, документ в оригинал, издаден от съответната кредитна институция, че клиентът е титуляр на банкова сметка и заверено копие от документа си за самоличност, а за клиенти – юридически лица – и заверено копие от документи за търговска регистрация, съдържащи данни за учредяването и представителството. Заверката се извършва с полагане на надпис „Вярно с оригинала“, дата и подпис на клиента.
   
2. 
   Преводите на парични средства във връзка с получаване и предоставяне на инвестиционни и допълнителни услуги от клиента по сключен договор съгласно ал. 11 се правят само от и към платежна сметка, водена от кредитна институция по ал. 4, т. 2 , по която клиентът е титуляр.
   

1. 
   общите условия, приложими към договорите с клиенти;
   
2. 
   специалните условия, приложими към договорите с клиенти за търговия на чуждестранни пазари, когато това е приложимо;
   
3. 
   проект на договора, който ще бъде сключен, със съдържанието по чл. 8;
   
4. 
   правилата за категоризация на клиенти на инвестиционния посредник, съдържащи условията и критериите, по които клиентите се определят като професионални или непрофесионални, както и обстоятелствата, при които клиент може да бъде определен като приемлива насрещна страна;
   
5. 
   информация за политиката за изпълнение на нареждания – за клиенти, на които ще бъдат предоставяни услуги по чл. 3, ал. 1, т. 1, т. 1.1, т. 1.2 и т. 1.3. – и правилата за ползване на електронна платформа за подаване на нареждания, когато това е приложимо;
   
6. 
   информация за политиката за третиране на конфликт на интереси, прилагана от инвестиционния посредник – в обобщена форма, а при поискване от клиента – чрез предоставяне на съответна извадка от Вътрешните правила на инвестиционния посредник, в които се съдържа прилаганата от инвестиционния посредник политика за третиране на конфликт на интереси;
   
7. 
   тарифата на инвестиционния посредник.
   

1. 
   трите имена, единният граждански номер и адрес на клиента – физическо лице, съответно – аналогични данни на неговия представител; при клиент – юридическо лице се посочва наименование, седалище, адрес на управление, данъчен номер, единен идентификационен код по БУЛСТАТ, съответно единен идентификационен код по чл. 23 от Закона за Търговския регистър и регистъра на юридическите лица с нестопанска цел, трите имена и единният граждански номер на законния представител;
   
2. 
   трите имена и единният граждански номер на лицето, представляващо инвестиционния посредник, и качеството, в което действа;
   
3. 
   дата и място на сключване;
   
4. 
   действащите към момента на сключването общи условия и тарифи на инвестиционния посредник;
   
5. 
   обемът на представителната власт на инвестиционния посредник;
   
6. 
   основните права и задължения на инвестиционния посредник и клиента и посочване на информацията, която посредникът е длъжен да му предостави.
   

1. информация относно метода и периодичността на оценка на финансовите инструменти в клиентския портфейл;

2. данни за всяко делегиране на управлението на всички или на част от финансовите инструменти и/или пари в клиентския портфейл;

3. характеристики и сведения за всеки еталон, по който резултатите от управлението на портфейла ще бъдат сравнявани, съобразен с инвестиционните цели на клиента и видовете финансови инструменти, включени в клиентския портфейл, по такъв начин, че клиентът, ползващ услугата, да може да оцени изпълнението на услугата от инвестиционния посредник;

4. видовете финансови инструменти, които могат да се включат в клиентския портфейл, и видовете сделки, които могат да се сключват с тях, включително всички ограничения;

5. целите на управлението, нивото на риск, съдържащо се в преценката на управляващия портфейла, както и всички специфични ограничения на тази преценка.

1. инвестиционните цели на клиента, включително допустимото равнище на риск;

2. финансовото състояние на клиента;

3. способността на клиента да понася загуби;

4. опита и знанията на клиента относно предоставяните услуги.

(2) При сключване на договор по чл. 5, ал. 1 за предоставяне на услуги, различни от посочените в ал. 1, инвестиционният посредник изисква информация за опита и знанията на клиента относно предоставяната услуга .

(3) Информацията относно инвестиционните цели на клиента включва, когато е приложимо, следното:

1. периода от време, в който клиентът желае да държи инвестицията;

2. предпочитанията на клиента по отношение на поетия риск и рисков профил на клиента;

3. целите на инвестицията.

1. източниците и размера на постоянните приходи на клиента;

2. активите на клиента, включително ликвидни активи, инвестиции и недвижима собственост;

3. редовни финансови задължения на клиента.

1. вида услуги, сделки и финансови инструменти, с които клиентът е запознат;

2. същността, обема и честотата на сделките с финансови инструменти за сметка на клиент, както и периода, в който те ще бъдат сключвани;

3. степента на образование, професия или относима предишна професия на клиента или потенциалния клиент.

1. предмет на услугите са акции, които са допуснати до търговия на регулиран пазар или на еквивалентен пазар на трета държава съгласно списък на Европейската комисия, облигации или други дългови ценни книжа, с изключение на тези облигации или други дългови ценни книжа, които закрепят деривативен инструмент, инструменти на паричния пазар, дялове на колективни инвестиционни схеми и други некомплексни финансови инструменти;

2. услугата се предоставя по инициатива на клиента или на потенциален клиент;

3. клиентът или потенциалният клиент е уведомен писмено, че инвестиционният посредник няма да спазва задълженията по чл. 15а, ал. 4;