28. УПРАВЛЕНИЕ НА ФИНАНСОВИЯ РИСК (ПРОДЪЛЖЕНИЕ)
Дружеството предоставя кредитни периоди на по-големите си клиенти от 30 до 90 дни. Независимо, че е налице концентрация на кредитен риск, той е минимизиран чрез подбор на търговските партнъори, текущ контрол на събираемостта на вземанията и договаряне на предпазни клаузи в търговските взаимоотношения.
Ликвидният риск се изразява в негативната ситуация Дружеството да не бъде в състояние да посрещне безусловно всички свои задължения съгласно техния падеж. То провежда консервативна политика по управление на ликвидността, но въпреки това е налице ликвиден риск
Матуритетен анализ
По-долу са представени финансовите активи и пасиви на Дружеството към края на отчетния период, групирани по остатъчен матуритет. Таблицата е изготвена на база на недисконтирани парични потоци и най-ранна дата, на която вземането, респ. задължението е изискуемо. Сумите включват главници и лихви.
31 декември 2013
|
До 1 месец
|
|
От 1 до 3 месеца
|
|
От 3 месеца до 1 година
|
|
От 1 година до 5 години
|
|
Общо
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Финансови активи
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Инвестиции на разположение за продажба
|
-
|
|
-
|
|
-
|
|
-
|
|
-
|
Вземания по предоставени заеми
|
-
|
|
-
|
|
2,171
|
|
-
|
|
2,171
|
Вземания от клиенти
|
-
|
|
539
|
|
58
|
|
-
|
|
597
|
Други вземания
|
45
|
|
-
|
|
-
|
|
12,828
|
|
12,873
|
Парични средства
|
24
|
|
-
|
|
-
|
|
-
|
|
24
|
|
69
|
|
539
|
|
2,229
|
|
12,828
|
|
15,665
|
Финансови пасиви
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Задължения по получени заеми
|
-
|
|
-
|
|
(17)
|
|
6,099
|
|
6,082
|
Задължения към доставчици
|
-
|
|
100
|
|
-
|
|
-
|
|
100
|
Други задължения
|
12
|
|
-
|
|
-
|
|
-
|
|
12
|
|
12
|
|
100
|
|
(17)
|
|
6,099
|
|
6,194
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Остатъчен матуритет
|
57
|
|
439
|
|
2,246
|
|
6,729
|
|
9,471
|
Сподели с приятели: |