Доклад за дейността 31. 12. 2007г. Гр. София уважаеми инвеститори, Годишният доклад за дейността на „ХипоКредит ад е изготвен в унисон с разпоредбите и изискванията на

Прилаганата от Дружеството политика е изцяло в съответствие с приетата Програма за прилагане на международно признатите стандарти за добро корпоративно управление. Повече информация може да бъде намерена в съответното приложение към годишния доклад.

1. 
   Информация, дадена в стойностно и количествено изражение относно
   основните категории стоки, продукти и/или предоставени услуги, с посочване
   на техния дял в приходите от продажби на емитента като цяло и промените,
   настъпили през отчетната финансова година.
   

 
2. Информация относно приходите, разпределени по отделните категории

Такава информация е предоставена в частта „Финансово състояние на дружеството” от настоящия документ.

Няма сключени големи сделки по смисъла на чл. 114 от ЗППЦК.

 
4. Информация относно сделките, сключени между емитента и свързани
лица, през отчетния период, предложения за сключване на такива сделки, както
и сделки, които са извън обичайната му дейност или съществено се отклоняват
от пазарните условия, по които емитентът или негово дъщерно дружество е
страна с посочване на стойността на сделките, характера на свързаността и
всяка информация, необходима за оценка на въздействието върху финансовото
състояние на емитента.

През отчетния период няма нови сключени сделки, а единствено анекси за продължението на съществуващите договори.

На 29.05.2006 г. Емитентът е сключил Договор за кредит с TBIF Financial Services B.V., при следните параметри:

Размер: EUR 1 000 000

Текуща експозиция: EUR 1 000 000

Срок на договора: 11 месеца

Падеж: 29.04.2007 г.

С Анекс от 27.04.2007 г. срокът на заема е удължен до 27.04.2008 г.

На 07.08.2006 г. Емитентът е сключил Договор за кредит с TBIF Financial Services B.V., при следните параметри:

Размер: EUR 350 000

Текуща експозиция: EUR 350 000

Срок на договора: 11 месеца

Падеж: 07.07.2007 г.

С Анекс от 05.07.2007 г. срокът на заема е удължен до 08.08.2008 г.

Няма събития и показатели с необичаен за емитента характер,

6. Информация за сделки, водени извънбалансово - характер и бизнес цел,

Активи се залагат като обезпечение по привлечени средства.

7. Информация за дялови участия на емитента, за основните му инвестиции

  Дружеството има инвестиция в дъщерното си дружество „ХипоКапитал” АДСИЦв размер на 451 хил. лв. и представляващи 69,38% от капитала.

„ХипоКредит” АД няма други инвестиции в ценни книжа, финансови инструменти, нематериални активи и недвижими имоти в България и чужбина.

8. Информация относно сключените от емитента, от негово дъщерно

Подробна информация за сключените от емитента заеми е дадена в частта „Ликвидност и капиталови ресурси” от настоящия документ.

  Дружеството или негово дъщерно дружество не е предоставяло гаранции по заеми.

10. Информация за използването на средствата от извършена нова емисия
ценни книжа през отчетния период.

Част от средствата от последната емисия ценни книжа са използвани за погасяванена задълженията в размер на 3 301 400 евро по Договор за банков кредит сключен с „Корпоративна търговска банка” АД. Останалата част се използва за основната дейност на дружеството, а именно – ипотечно финансиране.

  Последните публикувани прогнози за финансовите резултати са през м. март 2007г., когато е направена актуализация на информацията от проспекта на „ХипоКредит” АД. Прогнозите са постигнати по следните пера: приходи от лихви и сума на активите. Реалното ниво на пасивите е по-ниско в сравнение със заложените прогнози, както и размера на отпуснатите ипотечни кредити. Причината за това е силната конкуренция от страна на банковите институции. За сметка на това през 2007г. собственият капитал се е повишил близо два пъти.

12. Анализ и оценка на политиката относно управлението на финансовите
ресурси с посочване на възможностите за обслужване на задълженията,
евентуалните заплахи и мерки, които емитентът е предприел или предстои да
предприеме с оглед отстраняването им.

  Такава информация е предоставена в частта „Ликвидност и капиталови ресурси” от настоящия документ.

Няма специфични инвестиционни намерения, различаващи се от целите, поставени за основната дейност на дружеството. Не се планира да се променя структурата на финансиране.

 
14. Информация за настъпили промени през отчетния период в основните
принципи за управление на емитента и на неговата икономическа група.

  Няма промени в основните принципи на управление на емитента или на неговата икономическа група.

  Дружеството е израдило строга система за вътрешен контрол по отношение на финансовите отчети, която е тясно свързана с отчетността, водена от всички дружества в рамките на икономическата група. По отношение на финансовото състояние на дружеството се изготвят специализирани информационни справки на месечна, тримесечна и годишна база. Всяка година се актуализира бюджет, а в края на годината се прави анализ за постигнатите резултати, които са в пряка корелация и с финансовата отчетност. Системата за управление на рисковете е описана в частта „Рискове, свързани с дейността” от настоящия документ.

16. Информация за промените в управителните и надзорните органи през
отчетната финансова година.

Промените, касаещи управителните органи на дружество са предприети след свикването на Общо събрание на акционерите, както следва:

На 27.04.2007г. е свикано Общо събрание на акционерите (ОСА) на „ХипоКредит” АД. На събранието бяха представени акционери, притежаващи 100% от капитала на Дружеството. С протокол на ОСА се взема решение за следното:

• 
  Избира Съвет на директорите с мандат от пет години в следния състав: Мария Димитрова Цукровска, Иво Александров Георгиев, Красимир Любенов Гумнишки, Ивайло Живков Ботев, Валентин Ангелов Гълъбов и Петър Велизаров Илиев.
  
• 
  За изпълнителни директори на дружеството са избрани Иво Александров Георгиев и Ивайло Живков Ботев, които го представляват заедно.
  
• 
  Променя Устава на „ХипоКредит” АД, като промененият Устав се подписва от акционерите и се прилага към протокола.
  
• 
  Увеличава основния капитал на дружеството от един милион лева на два милиона и двеста хиляди лева, като увеличението се извършва под условието, че всички издадени акции от увеличението бъдат записани при издаването им и закупени на емисионна стойност от „Кредитекс” ООД.
  
• 
  Променя адреса на управление на „ХипоКредит” АД както следва: от гр. София, ул. „Средна гора” No. 75, ет. 3 на гр. София, бул. „Цариградско шосе”, бл. 14 – партер.
  
• 
  Избира и назначава „БДО Акеро” ООД да провери и завери годишния финансов отчет на „ХипоКредит” АД
  
• 
  Приема доклада на Съвета на директорите за общото състояние на „ХипоКредит” АД за 2006та година.
  
• 
  Приема доклада на одитора „БДО Акеро” ООД за извършената проверка на годишния финансов отчет на „ХипоКредит” АД за 2006та година.
  
• 
  Приема годишния финансов отчет на „ХипоКредит” АД за 2006та година.
  

На 31.07.2007г. е свикано Общо събрание на акционерите (ОСА) на „ХипоКредит” АД. На събранието бяха представени акционери, притежаващи 100% от капитала на Дружеството. С протокол на ОСА се взема решение за следното:

• 
  Увеличава основния капитал на дружеството от два милиона и двеста хиляди лева на четири милиона лева, като увеличението се извършва под условието, че всички издадени акции от увеличението бъдат записани при издаването им и закупени на емисионна стойност от „Кредитекс” ООД.
  
• 
  избира Съвет на директорите с мандат от пет години в следния състав: Мария Димитрова Цукровска, Иво Александров Георгиев, Красимир Любенов Гумнишки, Ивайло Живков Ботев, Валентин Ангелов Гълъбов и Милена Колева Ботева.
  
• 
  Променя Устава на „ХипоКредит” АД, като промененият Устав се подписва от акционерите и се прилага към протокола.
  

а) получени суми и непарични възнаграждения;

б) условни или разсрочени възнаграждения, възникнали през годината,
дори и ако възнаграждението се дължи към по-късен момент;

в) сума, дължима от емитента или негови дъщерни дружества за изплащане

  През 2007г. са от Дружеството са изплатени възнаграждения в размер на 70 хил. лв.

18. За публичните дружества - информация за притежавани от членовете на
управителните и на контролните органи, прокуристите и висшия ръководен
състав акции на емитента, включително акциите, притежавани от всеки от тях
поотделно и като процент от акциите от всеки клас, както и предоставени им
от емитента опции върху негови ценни книжа - вид и размер на ценните книжа,
върху които са учредени опциите, цена на упражняване на опциите, покупна
цена, ако има такава, и срок на опциите.

  „ХипоКредит” АД е емитент на ценни книжа.

Понастоящем не съществуват договорености, които биха довели до промени в притежавания относителен дял акции или

20. Информация за висящи съдебни, административни или арбитражни

  Няма висящи съдебни, административни или арбитражни

Инвеститорите могат да се свържат с дружеството чрез посочените по-долу контакти:

“ХипоКредит” AД,

Адрес: гр. София, бул. „Цариградско шосе”, бл. 14 - партер

Телефон: +359 (2) 970 49 12

Факс: +359 (2) 970 49 39

E-mail: m.boteva@hypocredit.bg

Лице за контакт: Милена Ботева – Член на Съвета на директорите, от 09,00 до 18,00 ч.

Представляващи дружеството:

Иво Ал. Георгиев:.................................... Ивайло Ж. Ботев: ....................................

Изп. директор Изп. директор