4.Оповестяване за управление на риска
г) Пазарен риск
Валутен риск
Алианц Лизинг България АД осъществява своята дейност във български лева /лв./ и евро /евро/. Ръководството счита, че при действащия в България фиксиран курс на българския лев към еврото Дружеството не е изложено на неблагоприятни последици от промяна на валутния курс. В таблицата по-долу са дадени активите и пасивите по балансова стойност, групирани по валути:
В хил. лева
|
2010 г
|
BGN
|
Евро
|
Общо
|
|
Активи
|
|
|
|
|
Парични средства
|
289
|
3,622
|
3,911
|
|
Нетна инвестиция във финансов лизинг
|
-
|
97,629
|
97,629
|
|
Вземания от клиенти и други търговски вземания
|
11,933
|
-
|
11,933
|
|
Дълготрайни активи
|
11,907
|
-
|
11,907
|
|
Други активи
|
3,544
|
-
|
3,544
|
|
Общо Активи
|
27,673
|
101,251
|
128,924
|
|
|
|
|
|
|
Пасиви и собствен капитал
|
|
|
|
|
Банкови заеми и Облигация
|
-
|
110,464
|
110,464
|
|
Задължения към доставчици и други задължения
|
2,939
|
-
|
2,939
|
|
Основен капитал
|
6,204
|
-
|
6,204
|
|
Натрупана печалба и резерви
|
9,317
|
-
|
9,317
|
|
Общо пасиви и собствен капитал
|
18,460
|
110,464
|
128,924
|
|
|
|
|
|
|
Нетна валутна позиция
|
9,007
|
(9,007)
|
|
|
|
|
|
|
2009 г
|
BGN
|
|
Евро
|
|
Общо
|
Активи
|
|
|
|
|
|
Парични средства
|
1,597
|
|
14,922
|
|
16,519
|
Нетна инвестиция във финансов лизинг
|
-
|
|
130,601
|
|
130,601
|
Вземания от клиенти и други търговски вземания
|
9,788
|
|
-
|
|
9,788
|
Дълготрайни активи
|
11,320
|
|
-
|
|
11,320
|
Други активи
|
2,261
|
|
-
|
|
2,261
|
Общо Активи
|
24,966
|
|
145,523
|
|
170,489
|
|
|
|
|
|
|
Пасиви и собствен капитал
|
|
|
|
|
|
Банкови заеми и Облигация
|
-
|
|
152,464
|
|
152,464
|
Задължения към доставчици и други задължения
|
3,235
|
|
-
|
|
3,235
|
Основен капитал
|
6,204
|
|
-
|
|
6,204
|
Натрупана печалба и резерви
|
8,586
|
|
-
|
|
8,586
|
Общо пасиви и собствен капитал
|
18,025
|
|
152,464
|
|
170,489
|
Нетна валутна позиция
|
6,941
|
|
(6,941)
|
|
|
4.Оповестяване за управление на риска (продължение)
г) Пазарен риск (продължение)
Изложеност на лихвен риск
Финансовата позиция и паричните потоци на Алианц Лизинг България АД са изложени на въздействието от промените на пазарните лихвени нива. Тъй като повечето активи носещи лихва /вземания по договори за финансов лизинг/ и съответно пасиви /заеми/ са с плаващ лихвен процент, ръководството счита, че рискът е малък. Таблицата по-долу показва степента на лихвен риск за активите и пасивите на дружеството към 31 Декември 2010.
2010
|
|
|
|
в хил. лева
|
Носещи лихва
|
Безлихвени
|
Общо
|
Активи
|
|
|
|
Парични средства
|
3,799
|
112
|
3,911
|
Нетна инвестиция във финансов лизинг
|
97,629
|
-
|
97,629
|
Вземания от клиенти и други търговски вземания
|
-
|
11,933
|
11,933
|
Дълготрайни активи
|
-
|
11,907
|
11,907
|
Други активи
|
-
|
3,544
|
3,544
|
Общо активи
|
101,428
|
27,496
|
128,924
|
|
|
|
|
Пасиви и собствен капитал
|
|
|
|
Банкови заеми и Облигация
|
110,464
|
-
|
110,464
|
Задължения към доставчици и други задължения
|
-
|
2,939
|
2,939
|
Основен капитал
|
-
|
6,204
|
6,204
|
Резерви
|
-
|
2,352
|
2,352
|
Натрупана печалба
|
-
|
6,965
|
6,965
|
Общо пасиви и собствен капитал
|
110,464
|
18,460
|
128,924
|
Нетна позиция
|
(9,036)
|
9,036
|
|
|
|
|
|
2009
|
|
|
|
в хил. лева
|
Носещи лихва
|
|
Безлихвени
|
|
Общо
|
Активи
|
|
|
|
|
|
Парични средства
|
16,516
|
|
3
|
|
16,519
|
Нетна инвестиция във финансов лизинг
|
130,601
|
|
-
|
|
130,601
|
Вземания от клиенти и други търговски вземания
|
-
|
|
9,788
|
|
9,788
|
Дълготрайни активи
|
-
|
|
11,320
|
|
11,320
|
Други активи
|
-
|
|
2,261
|
|
2,261
|
Общо активи
|
147,117
|
|
23,372
|
|
170,489
|
|
|
|
|
|
|
Пасиви и собствен капитал
|
|
|
|
|
|
Банкови заеми и Облигация
|
152,464
|
|
-
|
|
152,464
|
Задължения към доставчици и други задължения
|
-
|
|
3,235
|
|
3,235
|
Основен капитал
|
-
|
|
6,204
|
|
6,204
|
Резерви
|
|
|
2,352
|
|
2,352
|
Натрупана печалба
|
-
|
|
6,234
|
|
6,234
|
Общо пасиви и собствен капитал
|
152,464
|
|
18,025
|
|
170,489
|
Нетна позиция
|
(5,347)
|
|
5,347
|
|
|
4.Оповестяване за управление на риска (продължение)
Сподели с приятели: |