Потребностите на Дружеството от парични средства до момента са покривани от акционерния капитал, от постъпления от оперативна дейност и от външно финансиране. Реализирането на нови инвестиции, евентуален недостиг на ликвидни средства, както и необходимостта от оптимизация на капиталовата структура, могат да породят допълнителна необходимост от увеличение на капитала на Компанията и/или ползване на заемни средства под формата на банкови кредити и/или облигационни емисии. Изборът на финансиране ще бъде съобразен с пазарните условия и наличието на ресурси, като ще бъде избрана форма, която минимизира цената на привлечения ресурс. Използването на външно финансиране ще даде възможност на Дружеството да разполага с повече средства за развитие на бизнеса, което ще максимизира възвращаемостта за акционерите.
Следващите таблици представят информация за кредитите на „Доверие - Обединен Холдинг” и дъщерните дружества към датата на регистрационния документ. Първата таблица дава детайлна информация за всеки един от кредитите – дружество, валута и вид на кредита, договорен размер и усвоена част, дългосрочна и краткосрочна част, лихвен процент, предоставено обезпечение и падеж на съответния кредит. Във втората таблица са представени договорените неустойки по кредитите в случай на необслужване или забавяне в плащанията. Номерацията и поредността на кредитите в двете таблици са аналогични.
|
Дружество
|
Вид валута
|
Вид кредит
|
Договорена сума на кредита в BGN’000
|
Усвоена част от кредита BGN’000
|
Дългосрочна част BGN'000
|
Краткосрочна част BGN'000
|
Лихвен процент
|
Обезпечение (пазарна оценка)
|
Падеж
|
1.
|
Доверие Обединен Холдинг АД
|
EUR
|
Оборотен
|
1252
|
298
|
23
|
275
|
EURIBOR шестмесечен + 3.5 пункта
|
Ипотека на офис - 1390 хил. лв
|
25.10.2012
|
2.
|
Вратица Враца АД
|
BGN
|
Kредитна линия
|
300
|
300
|
300
|
0
|
З-месечен SOFIBOR + 2.25%, но не по-малко от 9,5%
|
залог на машини и съоражения на стойност 480000лв вземания от СОКИ ГмбХ Австрия -600000 евро годишно и поръчителство от Доверие Обединен холдинг АД
|
25.03.2012
|
3.
|
Вратица Враца АД
|
BGN
|
Оборотен
|
500
|
497
|
497
|
0
|
SOFILIBOR седмичен + 4.7 пункта
|
Машини и съоръжения - 2446 хил. лв, поръчителство от Доверие Обединен холдинг АД
|
30.09.2012
|
4.
|
Вратица Враца АД
|
BGN
|
Оборотен
|
200
|
200
|
200
|
0
|
SOFILIBOR седмичен + 3 пункта
|
Движими вещи - 349 хил. лв, вземане от Метро - 200 хил. лв
|
25.09.2012
|
5.
|
Вратица Враца АД
|
EUR
|
Оборотен
|
201
|
201
|
201
|
0
|
ОЛП + 4 % надбавка
|
Машини и съоръжения - 1816 хил. лв, поръчителство от Доверие Обединен холдинг АД
|
30.09.2012
|
6.
|
Вратица Враца АД
|
BGN
|
Kредитна линия
|
130
|
130
|
130
|
0
|
3 месечния SOFIBOR +4.75 пункта надбавка но не по-малко от 8,75%
|
залог на готова продукция с балансова стойност 260х.лв., поръчителство от Доверие Обединен холдинг АД
|
25.07.2012
|
7.
|
Биляна Трико АД
|
BGN
|
Оборотен
|
200
|
0
|
0
|
0
|
9.50%
|
Поръчителство от Доверие Обединен Холдинг АД и залог върху вземания по всички сметки в Алианц Банк България АД.
|
08.03.2012
|
8.
|
МЦ Доверие АД
|
BGN
|
Овърдрафт
|
200
|
0
|
0
|
0
|
SOFIBOR тримесечен + 3.75 пункта, но не по-малко от 7,5%
|
1. Медицинска апаратура -литотриптер, собственост на ДОХ - 283 хил. лв., 2. Медицинско оборудване ендоскоп "Олимпус", собственост на "Калиман РТ" АД - 209 хил. лв., 3.Поръчителство от ДОХ, 4. Поръчителство от ИХД
|
19.08.2012
|
9.
|
МБАЛ Доверие АД:
|
BGN
|
Овърдрафт
|
800
|
0
|
0
|
0
|
SOFIBOR тримесечен + 4.35 пункта, но не по-малко от 8.60%
|
Първи по ред залог по реда на ЗОЗ върху вземанията на МБАЛ "Доверие" АД, произтичащи от договор №1-5/02,02,2010 г с НЗОК и поръчителство от Доверие Обединен Холдинг АД
|
25.03.2012
|
10.
|
Хидроизомат АД
|
BGN
|
Оборотен
|
100
|
100
|
0
|
100
|
SOFIBOR седмичен + 4.7%
|
Тригонална мелница тип SM 290 HK инв.№ 400276 с балансова стойност 136946.73лв, поръчителство на Индустриален холдинг Доверие АД
|
30.09.2012
|
11.
|
Хидроизомат АД
|
BGN
|
Кредитна линия за издаване на банкови гаранции
|
150
|
0
|
0
|
0
|
1-седмичен SOFIBOR + 4,7%
|
1.Машина за битумни емулсии Инв.No.400023 с балансова стойност 134722.20лв; 2.Машина за замазки Инв.No.400846 със СПС 64179.55лв, поръчителство на Доверие обединен холдинг АД
|
31/12/2011г
|
12.
|
Хидроизомат АД
|
BGN
|
Инвестиционен
|
85
|
0
|
0
|
0
|
1-седмичен SOFIBOR + 4,7%
|
1.Машини на обща стойност 199х.лв 2.Вземане по дог. за възлагане на обществена поръчка за 152х.лв., поръчителство на Доверие Обединен холдинг АД
|
13.02.2012
|
13.
|
Българско Вино ООД
|
BGN
|
Инвестиционен
|
372
|
127
|
25
|
102
|
З-месечен SOFIBOR + 2.55%, но не по-малко от 9,5%
|
Първа по ред договорна ипотека върху винарска изба и снек – бар /административна сграда/ с обща РЗП от 3 282 кв.м. заедно с УПИ в м. „Дълбок Андък”с площ 6499 кв.м., парцел №30 от масив 19, имот № 019030 в с. Смочево, община Рила, собственост на „Българско вино”ООД
|
25.12.2012
|
14.
|
Дунав АД
|
BGN
|
Оборотен
|
160
|
74
|
47
|
27
|
9.95%
|
Адм. Сграда - бал.стойност 685 хил. лв
|
31.05.2012
|
15.
|
Дунав АД
|
BGN
|
Оборотен
|
400
|
392
|
320
|
72
|
10.11%
|
Адм. Сграда - "Дунав" 10 - 739хил. лв
|
25.03.2012
|
16.
|
Медика АД
|
EUR
|
Овърдрафт
|
293
|
0
|
0
|
0
|
БЛП + 2,5 пункта
|
Активи с бал. стойност - 828х.лв.
|
30.04.2012
|
17.
|
Медика АД
|
BGN
|
Оборотен
|
40
|
0
|
0
|
0
|
17.80%
|
няма
|
30.04.2014
|
18.
|
Брико Спец
|
RSD
|
Овърдрафт
|
1,924
|
1,924
|
0
|
1,924
|
Едномесечен BELIBOR+1.5%
|
1.Залог на стоки на стойност 1700 хил. евро2.Letter of support от Доверие Брико 3.Гаранция от SG Експресбанк, България
|
31.01.2012
|
19.
|
Брико Спец
|
EUR
|
Инвестиционен
|
587
|
154
|
121
|
33
|
3М (тримесечен) EURIBOR + 5%
|
1.Запис на заповед 2.Съгласие за директен дебит 3.Гаранция от SG Експресбанк, България и Уникредит България
|
30.11.2016
|
20.
|
Брико Спец
|
EUR
|
Инвестиционен
|
350
|
350
|
331
|
19
|
EURIBOR тримесечен +500 базисни пункта на год. ниво
|
1.Запис на заповед 2.Съгласие за директен дебит 3.Гаранция от SG Експресбанк, България и Уникредит България
|
30.11.2016
|
21.
|
Доверие Брико АД
|
EUR
|
Инвестиционен
|
74,321
|
43,286
|
38,594
|
4,692
|
3М (тримесечен) EURIBOR + 5%
|
особен залог върху търговското предприятие на кредитополучателя (с изключение на съвкупността от стоки заложени като обезпечение по договора за овърдрафт), както и залог върху дружествените дялове в дъщерните дружества „Briko Spec” d.o.o. и „Briko Iliria” sh.p.k.
|
30.12.2016
|
22.
|
Доверие Брико АД
|
EUR
|
Кредитна линия
|
17,603
|
11,536
|
0
|
11,536
|
EURIBOR месечен + 3.00 пункта
|
залог на стоки на ст-ст минимум 11,200 хил. евро
|
31.01.2012
|
*23
|
Момина крепост АД
|
лева
|
Овърдрафт
|
500
|
367
|
0
|
367
|
З-месечен SOFIBOR + 2.92%, но не по-малко от 9,5%
|
залог на ДМА
|
20.08.2012
|
|
|
|
|
Общо
|
59,936
|
40,789
|
19,147
|
|
|
|
*Информацията по позиция 23 - Момина крепост АД не е включена в таблицата за банковите кредити в консолидирания отчет на “Доверие – Обединен холдинг” АД, тъй като дружеството не участва в консолидация.
Договорени неустойки по банкови кредити при необслужване или забавяне в плащанията
|
Дружество
|
Вид валута
|
Вид кредит
|
Договорена сума на кредита в BGN’000
|
Усвоена част от кредита BGN’000
|
Наказателна лихва
|
Неустойка
|
Предсрочна изискуемост
|
Неразрешен овърдрафт
|
1.
|
Доверие Обединен Холдинг АД
|
EUR
|
Оборотен
|
1252
|
298
|
Наказателна надбавка 10 пункта годишно върху неплатена главница
|
10% месечно върху неплатената в срок лихва
|
да
|
не
|
2.
|
Вратица Враца АД
|
BGN
|
Kредитна линия
|
300
|
300
|
Наказателна надбавка 10 пункта годишно върху неплатена главница
|
120% годишно върху неплатената в срок лихва
|
да
|
не
|
3.
|
Вратица Враца АД
|
BGN
|
Оборотен
|
500
|
497
|
Наказателна надбавка 5 пункта годишно върху целия дълг + 5 пункта върху неплатената част
|
Наказателна надбавка 5 пункта годишно върху целия дълг + 5 пункта върху неплатената част
|
да
|
не
|
4.
|
Вратица Враца АД
|
BGN
|
Оборотен
|
200
|
200
|
Наказателна лихва върху просрочена главница - надбавка върху редовната лихва 10 % пункта
|
Наказателна надбавка 3 % пункта годишно върху редовния дълг
|
да
Наказателна лихва върху неиздължената главница - надбавка 10 % пункта
|
не
|
5.
|
Вратица Враца АД
|
EUR
|
Оборотен
|
201
|
201
|
Наказателна надбавка 5 пункта годишно върху целия дълг + 5 пункта върху неплатената част
|
Наказателна надбавка 5 пункта годишно върху целия дълг + 5 пункта върху неплатената част
|
да
|
не
|
6.
|
Вратица Враца АД
|
BGN
|
Kредитна линия
|
130
|
130
|
Наказателна надбавка 10 пункта годишно върху неплатена главница
|
120% годишно върху неплатената в срок лихва
|
да
|
не
|
7.
|
Биляна Трико АД
|
BGN
|
Оборотен
|
200
|
0
|
С неплатената главница се увеличава дълга по овърдрафта, а при недостиг се прилагат правилата на – неразрешен овърдрафт
|
С неплатената лихва се увеличава дълга по овэрдрафта, а при недостиг се прилагат правилата на – неразрешен овърдрафт.
|
да
|
3% месечно до окончателното издължаване
|
8.
|
МЦ Доверие АД
|
BGN
|
Овърдрафт
|
200
|
0
|
С неплатената главница се увеличава дълга по овърдрафта, а при недостиг се прилагат правилата на – неразрешен овърдрафт
|
С неплатената лихва се увеличава дълга по овэрдрафта, а при недостиг се прилагат правилата на – неразрешен овърдрафт.
|
да
|
3% месечно до окончателното издължаване
|
9.
|
МБАЛ Доверие АД:
|
BGN
|
Овърдрафт
|
800
|
0
|
С неплатената главница се увеличава дълга по овърдрафта, а при недостиг се прилагат правилата на – неразрешен овърдрафт
|
С неплатената лихва се увеличава дълга по овэрдрафта, а при недостиг се прилагат правилата на – неразрешен овърдрафт.
|
да
|
3% месечно до окончателното издължаване
|
10.
|
Хидроизомат АД
|
BGN
|
Оборотен
|
100
|
100
|
Наказателна надбавка 5 пункта годишно върху целия дълг + 5 пункта върху неплатената част
|
Наказателна надбавка 5 пункта годишно върху целия дълг + 5 пункта върху неплатената част
|
да
|
не
|
11.
|
Хидроизомат АД
|
BGN
|
Кредитна линия за издаване на банкови гаранции
|
150
|
0
|
Наказателна надбавка 3 пункта годишно върху целия дълг
|
Наказателна надбавка 3 пункта годишно върху целия дълг
|
да
|
БЛП+3% до окончателното издължаване
|
12.
|
Хидроизомат АД
|
BGN
|
Инвестиционен
|
85
|
0
|
Наказателна надбавка 5 пункта годишно върху целия дълг + 5 пункта върху неплатената част
|
Наказателна надбавка 5 пункта годишно върху целия дълг + 5 пункта върху неплатената част
|
да
|
не
|
13.
|
Българско Вино ООД
|
BGN
|
Инвестиционен
|
372
|
127
|
Наказателна надбавка 10 % пункта годишно върху неплатена главница
|
10% месечно върху неплатената в срок лихва
|
да
|
не
|
14.
|
Дунав АД
|
BGN
|
Оборотен
|
160
|
74
|
не
|
При просрочие до 60 дни 3 пункта накзателна надбавка, а над 60 дни – 6 процентни пункта
|
Да
6% пункта
|
не
|
15.
|
Дунав АД
|
BGN
|
Оборотен
|
400
|
392
|
5 процентни пункта наказателна надбавка за просрочената част от главницата
|
5 процентни пункта наказателна надбавка за просрочената част от лихвата
|
да
|
не
|
16.
|
Медика АД
|
EUR
|
Овърдрафт
|
293
|
0
|
3 месечен Софибор + 10 % пункта назбавка годишно
|
3 месечен Софибор + 10 % пункта назбавка годишно
|
да
|
не
|
17.
|
Медика АД
|
BGN
|
Оборотен
|
40
|
0
|
Наказателна надбавка 7 % годишно
|
Наказателна надбавка 7 % годишно
|
да
|
не
|
18.
|
Брико Спец
|
RSD
|
Овърдрафт
|
1,924
|
1,924
|
Законна наказателна лихва за РСърбия
|
Законна наказателна лихва за РСърбия
|
да
|
не
|
19.
|
Брико Спец
|
EUR
|
Инвестиционен
|
587
|
154
|
Законна наказателна лихва за РСърбия
|
Законна наказателна лихва за РСърбия
|
да
|
не
|
20.
|
Брико Спец
|
EUR
|
Инвестиционен
|
350
|
350
|
Наказателна надбавка определена с регламент на ЕЦБ
|
Наказателна надбавка определена с регламент на ЕЦБ
|
да
|
не
|
21.
|
Доверие Брико АД
|
EUR
|
Инвестиционен
|
74,321
|
43,286
|
3% пункта годишно наказанелна надбавка
|
3% пункта годишно наказанелна надбавка
|
Да
6% пункта върху цялата главница
|
не
|
22.
|
Доверие Брико АД
|
EUR
|
Кредитна линия
|
17,603
|
11,536
|
3% пункта годишно наказанелна надбавка
|
3% пункта годишно наказанелна надбавка
|
Да
6% пункта върху цялата главница
|
не
|
23.
|
Момина крепост АД
|
лева
|
Овърдрафт
|
500
|
367
|
С неплатената главница се увеличава дълга по овърдрафта, а при недостиг се прилагат правилата на – неразрешен овърдрафт
|
С неплатената главница се увеличава дълга по овърдрафта, а при недостиг се прилагат правилата на – неразрешен овърдрафт
|
Да
|
3% месечно до окончателното издължаване
|
|
|
|
|
Общо
|
59,936
|
|
|
|
|
*Източник: „Доверие – Обединен Холдинг” АД
Доверие Брико АД и Доверие Спец ДОО са в процедура по административно удължаване на срока на кредитите, като едновременно с това се водят разговори с кредитора по реструктуриране на матуритетите на всички кредити, така че да се намалят договорените размери в инвестиционната част за сметка на увеличаване на краткосрочната част.
„Доверие – Обединен Холдинг” АД няма условни ангажименти към дружества извън групата.
Следващата таблица представя поетите условни ангажименти на „Доверие – Обединен Холдинг” АД към финансови институции – кредитори на дружества в групата.
*Източник: „Доверие – Обединен Холдинг” АД
*Размерът на поръчителствата по кредитите включва всички елементи на дълга и всеки един от тях до окончателното им погасяване в указания срок, включително разноските по събиране на дълга.
“Доверие - Обединен Холдинг” АД има 196.03 млн.лв. собствен капитал на консолидирана база към края на третото тримесечие на 2011 г. Нетекущите пасиви на компанията са в размер на 58.48 млн.лв., а текущите пасиви – 73.43 млн.лв.
На неконсолидирана база към края на второто тримесечие на 2011 г. собственият капитал на дружеството е 36.33 млн.лв., нетекущите пасиви – 0.02 млн.лв., а текущите пасиви – 18.14 млн.лв.
Сподели с приятели: |
