Кодекс за социално осигуряване
изпълняват задълженията си компетентно, добросъвестно и благоразумно, в интерес на осигурените лица и пенсионерите
Изтегляне 5.89 Mb.
|
1. изпълняват задълженията си компетентно, добросъвестно и благоразумно, в интерес на осигурените лица и пенсионерите; 2. предпочитат интересите на осигурените лица и пенсионерите в управляваните от дружеството пенсионни фондове пред своя собствен интерес и интереса на дружеството; 3. съблюдават в действията си приложимото законодателство и приетите от дружеството актове, приети съгласно изисквани- ята на Кодекса за социално осигуряване и актовете по прила- гането му; 4. избягват конфликти на интереси, а ако такива възникнат - да ги разкриват писмено, своевременно и пълно пред съответ- ния орган на дружеството, да не участват във вземането на решения, както и да не оказват влияние върху вземането на решения, свързани със съответния случай; 5. спазват конфиденциалност относно непубличната информа- ция, свързана с дейността по допълнително пенсионно осигу- ряване, осигурените лица и пенсионерите, включително след като престанат да са членове на съответните органи; 6. приемат и осигуряват прилагането в дейността на дружеството на необходимата организация и правила, с които да се гаран- тира спазването от дружеството на: а) този кодекс и на подзаконовите актове по неговото прилагане; б) непосредствено приложимото законодателство на Европей- ския съюз в областта на допълнителното пенсионно осигу- ряване и надзора върху него и на актовете на компетентните органи на Европейския съюз по неговото прилагане; в) разпоредбите на вътрешните актове на пенсионноосигурител- ното дружество, които се изискват съгласно този кодекс или подзаконовите актове по прилагането му; 7. се отнасят справедливо, обективно и безпристрастно към всич- ки управлявани пенсионни фондове и към всички осигурени лица и пенсионери; 8. следят за ефикасността и ефективността на резултатите от дей- ността по допълнително пенсионно осигуряване, включител- но чрез оценка на действията и резултатите от дейността на осигурителните посредници и другите лица, с които са склю- чени договори за осъществяване на определени дейности. (4) Пенсионноосигурителното дружество не може да сключва сделки с членовете на своите управителни и контролни ор- гани и лицата, намиращи се в тесни връзки с тях, освен в ка- чеството им на членове на съответния орган, на акционери на пенсионноосигурителното дружество, на осигурени лица в уп- равляваните от него фондове или на пенсионери. Изисквания към акционерите Чл. 121ж. (изм., ДВ, бр. 92 от 2017 г., в сила от 18.11.2018 г., доп., ДВ, бр. 103 от 2017 г., в сила от 01.01.2018 г.) (1) Всяко лице, което самостоятелно или в съгласие с друго лице пряко или непряко притежава ква- лифицирано участие в капитала на пенсионноосигурителното дружество, трябва: 1. да отговаря на изискванията по чл. 121д, ал. 5, т. 3 - 8 и т. 10 и 11, когато е физическо лице; 2. да отговаря на изискванията по чл. 121д, ал. 5, т. 5 - 8 и т. 10 и 11, когато е юридическо лице; 3. да е осъществявало дейност поне три години към датата на подаване на заявлението по ал. 4, когато е юридическо лице; 4. да няма просрочени задължения към държавата и общините; 5. да е финансово стабилно; 6. по отношение на него да не са налице данни, въз основа на които може да се направи обосновано предположение, че във връзка с придобиването е извършено, извършва се или е има- ло опит за извършване на изпиране на пари по смисъла на Закона за мерките срещу изпирането на пари или за финан- сиране на тероризъм по смисъла на Закона за мерките срещу финансирането на тероризма или че осъществяването на зая- веното придобиване би увеличило риска от това; 7. да притежава добра репутация; 8. да не притежава самостоятелно или в съгласие с друго лице пряко или непряко квалифицирано участие в капитала на дру- го пенсионноосигурително дружество, лицензирано по реда на този кодекс. (2) Изискванията по ал. 1, т. 1 се прилагат и за физическите лица - членове на управителните и контролните органи на юридиче- ско лице по ал. 1, както и за физическите лица, които предста- вляват юридическо лице по ал. 1. (3) Всяко лице, което възнамерява самостоятелно или в съгласие с друго лице пряко или непряко да придобие квалифицирано участие в капитала на пенсионноосигурителното дружество или да увеличи участието си в него, в резултат на което то ще стане квалифицирано или ще достигне или надхвърли праго- вете от 20, 33 или 50 на сто от капитала, трябва да поиска пред- варително разрешение от комисията. Разрешението се издава по предложение на заместник-председателя на комисията. (4) За получаване на разрешение по ал. 3 лицето подава заявле- ние по образец, утвърден от заместник-председателя на коми- сията, към което прилага документите по чл. 122а, ал. 2. (5) Когато след придобиването на квалифицираното участие ще последва промяна в контрола над пенсионноосигурителното дружество, заявителят представя и план за дейността, който включва: 1. основните цели на придобиването и начините за тяхното по- стигане (обосновка на придобиването, средносрочни финан- сови цели, съществените обстоятелства по включване на пенсионноосигурителното дружество в груповата структура на заявителя, включително описание на политиката, която ще ръководи вътрешногруповите отношения); 2. описание на въздействието на придобиването върху управле- нието на пенсионноосигурителното дружество и на неговата структура. (6) Заместник-председателят на комисията може да изисква в оп- ределен от него срок не по-дълъг от един месец: 1. коригиране или допълване на документите по ал. 4 и 5 за от- страняване на несъответствия с разпоредбите на този кодекс или на актовете по прилагането му; 2. представянето от заявителя, от компетентните органи в страната и в чужбина и от трети лица на документи и/или ин- формация относно заявителя, лицата, които го контролират, членовете на неговите управителни и контролни органи и про- куристите му. (7) Комисията дава или отказва да даде разрешение по ал. 3 в едномесечен срок от подаването на заявлението, а когато са изискани допълнителни документи и/или информация от зая- вителя или от други лица или са дадени указания за отстраня- ване на несъответствия съгласно ал. 6 – в едномесечен срок от представянето им. Когато документите или информацията, изискани от други лица, са представени след тези от заяви- теля, заместник-председателят на комисията го уведомява за крайния срок, в който комисията трябва да се произнесе. В случаите, когато изисканите допълнителни документи или ин- формация не са представени, комисията се произнася в едно- месечен срок от изтичането на определения срок за тяхното представяне. (8) Комисията отказва издаването на разрешение по ал. 3, когато: 1. заявителят или лицето, което го контролира, не отговаря на изискванията на този кодекс; 2. заявителят не представи необходимите документи или те не отговарят на изискванията на този кодекс и на актовете по прилагането му; 3. представените документи съдържат неверни данни; 4. размерът на капитала на заявителя, притежаваното от него имущество и/или развиваната от него дейност по своя мащаб и финансови резултати не съответстват на заявеното за при- добиване участие; 5. произходът на средствата, с които заявителят ще придобие пряко или непряко участие в капитала на пенсионноосигури- телното дружество, не е доказан или те са получени в резултат на престъпна или друга незаконна дейност; 6. изискванията или трудностите при прилагането на отделни нор- мативни или административни актове на трета държава, регу- лиращи заявителя или други лица в тесни връзки с него, могат да възпрепятстват упражняването на ефективен надзор; 7. с дейността си или с влиянието си върху вземането на реше- ния заявителят може да навреди на сигурността на дружество- то или на неговите операции. (9) Комисията може да откаже издаването на разрешение, кога- то не може да идентифицира действителните собственици (действителните бенефициери), които притежават пряко или непряко 10 и над 10 на сто от правата на глас в общото събра- ние или от капитала на заявителя. (10) При издаването на разрешение комисията може да определи срок, в който да се извърши придобиването, след изтичането на който издаденото разрешение се обезсилва. По искане на заявителя този срок може да се удължи, когато основателни причини налагат това. (11) В случаите, когато се изисква разрешение по ал. 3, „Центра- лен депозитар“ – АД, наричан по-нататък „Централен депози- тар“, извършва съответните вписвания във връзка с придо- биването на акциите на пенсионноосигурителното дружество само след представяне на издаденото разрешение. Уведомяване (нов, ДВ, бр. 92 от 2017 г., в сила от 18.11.2017 г.) Чл. 121з. (1) Централният депозитар уведомява комисията за име- то/наименованието, адреса и за размера на притежаваното ак- ционерно участие на всяко лице, което придобива едно и над едно на сто от акциите на пенсионноосигурителното друже- ство или увеличава участието си в капитала на дружеството, така че то достига или надхвърля този праг, в 7-дневен срок от вписването на придобиването. (2) Всяко лице, получило разрешение по чл. 121ж, ал. 3, е длъж- но да уведоми комисията в 7-дневен срок от придобиването на участието в капитала на пенсионноосигурителното дружество. (3) Всяко лице, притежаващо самостоятелно или в съгласие с друго лице, пряко или непряко квалифицирано участие в ка- питала на пенсионноосигурителното дружество, което намали своето участие или го увеличи, без за това да е необходимо разрешение по чл. 121ж, ал. 3, е длъжно да уведоми комисията в 7-дневен срок от промяната. (4) При промяна в действителните собственици (действителни- те бенефициери), които притежават 10 и над 10 на сто от ка- питала на пенсионноосигурителното дружество, дружеството представя пред комисията по утвърден от заместник-предсе- дателя на комисията образец за това обстоятелство в 14-дне- вен срок от узнаване за промяната. Пенсионна лицензия Чл. 122. (1) За да извършва дейност по допълнително пенсионно оси- гуряване, акционерното дружество трябва да получи пенсионна лицензия от комисията. (2) (изм., ДВ, бр. 92 от 2017 г., в сила от 18.11.2017 г.) Пенсионната лицензия дава право за извършване на дейност по допълнително пенсионно осигуряване след получаване на разрешение за управление на фонд за допълнително пенсионно осигуряване от Необходими документи за получаване на пенсионна лицензия Чл. 122а. (1) За получаване на лицензия за извършване на дейност по допълнително пенсионно осигуряване дружеството подава до комисията писмено заявление по образец, утвърден от за- местник-председателя на комисията, към което прилага: 1. протокола от учредителното събрание; 2. устава, приет на учредителното събрание; 3. решението на надзорния съвет за избор на управителен съвет и решението на съответния управителен орган за начина, по който ще се представлява дружеството, и за лицата, които ще го представляват; 4. правилници за работата на управителния и надзорния съвет или правилник за работата на съвета на директорите; 5. управленска и организационна структура на пенсионноосигу- рителното дружество; 6. бизнес план за дейността на пенсионноосигурителното дру- жество за тригодишен период, съдържащ и информация за фондовете за допълнително пенсионно осигуряване, които то предвижда да учреди; 7. документите по чл. 123е, ал. 4, т. 5, букви „а“ - „и“ и т. 6 - 8; 8. удостоверение от банка по чл. 2, ал. 5 от Закона за кредитни- те институции за изцяло внесен минимално изискуем капитал съгласно чл. 121в, ал. 2; 9. документите по чл. 121д, ал. 10 и доказателства, включително декларации, че са изпълнени изискванията на чл. 121е, ал. 1 и 2; 10. списък на акционерите с техните ЕГН, единен идентификаци- онен код или други аналогични данни за чуждестранните лица и размера на акционерното им участие, както и: а) протоколи с решенията на управителните органи на акционе- рите - юридически лица, за участие в учредяването на акцио- нерното дружество, което кандидатства за получаване на пен- сионна лицензия; б) удостоверения за актуално правно състояние - за юридиче- ските лица, регистрирани в чужбина; в) документ от компетентен орган, с който се удостоверява, че върху дейността на юридическо лице по чл. 121б, ал. 1, т. 4 се осъществява специализиран финансов надзор и се посочва обхватът му; г) декларации от акционерите относно обстоятелствата по чл. 121б, ал. 2 и чл. 121в, ал. 3; 11. данни за информационната система на дружеството; 12. проект на договор с банка-попечител; 13. имената и личните данни на актюера, протокол с решение на общото събрание на акционерите за избора му и декларация относно обстоятелствата по чл. 122к, ал. 1, т. 1 – 4 по утвърден от заместник-председателя на комисията образец; 14. документ за платена такса. (2) Всяко лице, което самостоятелно или в съгласие с други лица пряко или непряко притежава квалифицирано участие в капи- тала на пенсионноосигурителното дружество или може да уп- ражнява контрол над дружеството, представя: 1. декларация по утвърден от заместник-председателя на коми- сията образец относно: а) действителните си собственици (действителните бенефици- ери), които притежават пряко или непряко 10 и над 10 на сто от правата на глас в общото събрание или от капитала му; б) съответствие с изискванията на чл. 3, т. 3 от Закона за ико- номическите и финансовите отношения с дружествата, реги- стрирани в юрисдикции с преференциален данъчен режим, контролираните от тях лица и техните действителни собстве- ници; в) произхода на средствата, от които са направени вноските сре- щу записани акции, както и че те не са заемни; 2. декларация, че няма просрочени задължения към държавата и общините; 3. удостоверения за установените и платените данъчни и осигу- рителни задължения за последните три години; 4. декларация по утвърден от заместник-председателя на коми- сията образец, удостоверяваща, че са спазени изискванията на чл. 121ж, ал. 1, т. 1, съответно на т. 2 и 8; 5. декларация по утвърден от заместник-председателя на коми- сията образец за наличието и естеството на финансови или всякакви други интереси или връзки на лицето или на чле- новете на управителните и контролните му органи, когато е юридическо лице, спрямо други акционери на пенсионнооси- гурителното дружество и/или членове на неговите управител- ни и контролни органи, както и за наличието или липсата на писмени или мълчаливи споразумения с друг/други акционер/ акционери на пенсионноосигурителното дружество и/или с други лица във връзка с придобиването на квалифицирано- то участие, като към декларацията се прилагат текстовете на споразуменията, ако такива са налични; 6. документи за финансово състояние: а) за юридическо лице – годишни финансови отчети за последни- те три години, след извършен одит, ако такъв е задължителен, както и финансов отчет за последното тримесечие, предхож- дащо подаването на заявлението, които задължително включ- ват отчет за финансовото състояние, отчет за всеобхватния доход, отчет за промените в собствения капитал, отчет за па- ричните потоци и пояснителни приложения; б) за физическо лице – декларация по утвърден от заместник-пред- седателя на комисията образец за финансовото му състояние, а за едноличен търговец – и годишни финансови отчети за по- следните три години, след извършен одит, ако такъв е задъл- жителен, както и финансов отчет за последното тримесечие; 7. информация за групата, към която принадлежи юридическото лице, за предприятията в групата, които подлежат на финан- сов надзор, и за компетентните институции, които осъществя- ват надзора върху тях; 8. информация за кредитния рейтинг на заявителя и на търгов- ските дружества, контролирани от него, както и на групата, от която той е част, когато такива рейтинги са присъдени; 9. справка за професионалната квалификация и опита на фи- зическото лице или на членовете на управителния орган на юридическото лице, както и описание на дейността на юриди- ческото лице до датата на подаване на заявлението; 10. устав или други аналогични учредителни документи. (3) Заместник-председателят на комисията може да изисква в оп- ределен от него срок не по-дълъг от един месец: 1. коригиране или допълване на документите по ал. 1 и 2 за от- страняване на несъответствия с разпоредбите на този кодекс или на актовете по прилагането му; 2. представянето от заявителя, от компетентните органи в стра- ната и в чужбина и от трети лица на документи и информация относно заявителя, лицата по ал. 2, членовете на управител- ните и контролните им органи и на прокуристите им. (4) След получаването на пенсионна лицензия дружеството уве- домява комисията при всяка промяна на документите или об- стоятелствата по ал. 1 в 7-дневен срок от вписването или от вземането на решението, доколкото в този кодекс не е предви- дено друго. (5) Комисията определя с наредба изисквания към документите по ал. 1, т. 6 и 11. Издаване и отказ за издаване на пенсионна лицензия Чл. 122б. (1) (изм, ДВ, бр. 92 от 2017 г., в сила от 18.11.2017 г.) В двумесечен срок от получаване на документите по чл. 122а, ал. 1 и 2 (2) (изм, ДВ, бр. 92 от 2017 г., в сила от 18.11.2017 г.) В случаите, когато за- местник-председателят на комисията е изискал допълнител- ни документи и/или информация от заявителя или от други лица или е дал указания за отстраняване на несъответствия съгласно чл. 122а, ал. 3, предложението по ал. 1 се внася в едномесечен срок от получаването на документите и/или ин- формацията. Когато документите или информацията, изис- кани от други лица, са представени след тези от заявителя, заместник-председателят на комисията го уведомява за край- ния срок за внасяне на предложението. В случаите, когато из- исканите допълнителни документи или информация не бъдат представени, заместник-председателят на комисията внася предложението в комисията в едномесечен срок от изтичане- то на определения срок за тяхното представяне. (3) Комисията се произнася с мотивирано решение в едномесечен срок от внасяне на предложението по ал. 1, с което издава или отказва да издаде пенсионна лицензия. (4) Комисията уведомява писмено заявителя за решението в 7-дневен срок от издаването му. (5) Издадената пенсионна лицензия е безсрочна. (6) В случай на отказ заявителят може да направи ново искане за по- лучаване на пенсионна лицензия не по-рано от 6 месеца от датата на отказа. (7) Решението на комисията по ал. 3 се обнародва в “Държавен вестник”. Основания за отказ Чл. 122в. (изм, ДВ, бр. 92 от 2017 г., в сила от 18.11.2017 г.) (1) Комисията от- казва издаването на пенсионна лицензия, когато: 1. не са представени необходимите документи или те не отго- варят на изискванията на този кодекс, или не са отстранени несъответствията в случаите по чл. 122а, ал. 3; 2. внесеният капитал е под установения минимум по чл. 121в, ал. 2; 3. някой от членовете на управителните и контролните органи, прокуристите или лицата по чл. 122а, ал. 2 не отговаря на пред- видените в този кодекс изисквания, или ако с дейността си или с влиянието си върху вземането на решения може да навреди на сигурността на дружеството или на неговите операции; 4. са представени документи, които съдържат неверни сведения или данни; 5. дейността, която заявителят възнамерява да извършва, не осигурява необходимата му надеждност и финансовата му стабилност; 6. размерът на притежаваното имущество на лицата, записали 10 и над 10 на сто от капитала, и/или развиваната от тях дей- ност по своя мащаб и финансови резултати не съответстват на заявеното за придобиване акционерно участие в заяви- теля и създават съмнение относно надеждността и пригод- ността на тези лица при необходимост да окажат капиталова подкрепа на заявителя; 7. произходът на средствата, с които лицата, записали 10 и над 10 на сто от капитала, са направили вноски, не е доказан или тези средства са получени в резултат на престъпна или друга незаконна дейност; 8. поради тесни връзки между заявителя и други лица могат да възникнат съществени затруднения за упражняването на ефективен надзор; 9. изискванията или трудностите при прилагането на отделни нормативни или административни актове на трета държа- ва, регулиращи едно или повече юридически или физически лица, с които заявителят има тесни връзки, ще възпрепятстват ефективното упражняване на надзора на комисията; 10. не са спазени други изисквания на този кодекс или на актовете по прилагането му. (2) Комисията може да откаже издаването на пенсионна лицензия, когато не могат да се идентифицират действителните собстве- ници (действителните бенефициери), които притежават пряко или непряко 10 и над 10 на сто от правата на глас в общото събрание или от капитала на лице по чл. 122а, ал. 2. Вписване в търговския регистър Чл. 122г. (1) Агенцията по вписванията вписва в търговския регистър дружес- твото с предмет на дейност допълнително пенсионно осигуряване след предоставяне на издадената от комисията пенсионна лицензия. (2) (отм., ДВ, бр. 109 от 2013 г.) Регистър на пенсионните лицензии Чл. 122д. Комисията води публичен регистър на лицензираните пенсион- ноосигурителни дружества, и на управляваните от тях фондове за до- пълнително пенсионно осигуряване и на професионалните схеми. Каталог: attachments -> article article -> Решение за отказ за заплащане на правна помощ служебно или по предложение на адвокатския съвет article -> Публични прояви в духовната сфера в горна оряховица март 2016 година article -> Национален календарен план за 2014 година I. Национални инициативи article -> Национален календарен план за 2015 година I. Национални инициативи article -> Списък на възстановените заглавия към 31. 07. 2012 article -> Секции за гласуване на избиратели с увредено зрение или със затруднения в придвижването article -> 1 април /неделя/, 10. 00 часа, център село Поликраище article -> Отчет за изпълнение бюджета на община Годеч за 2012 година article -> Публични прояви в духовната сфера в горна оряховица февруари 2016 година Изтегляне 5.89 Mb. Сподели с приятели:
|